Платная доработка на тему Виды валютных рисков и методы их страхования на мировом валютном рынке.

Содержание:

Введение……………………………………………………………………………………………. 3

Глава 1. Теоретические
основы валютных рисков…………………………………. 4

1.1 Понятие и сущность
валютных рисков при международных сделках… 4

1.2 Классификация валютных
рисков при международных сделках……….. 6

Глава 2. Методы страхования
валютных рисков на мировом валютном  
рынке 16

2.1 Понятие о страховании
валютных рисков……………………………………… 16

2.2 Методы страхования
валютных рисков…………………………………………. 18

2.3 Способы снижения степени
валютного риска…………………………………. 22

Глава 3. Проблемы управления
валютными рисками при современных условиях………………………………………………………………………………………………………… 24

3.1 Основные проблемы в
управлении валютными рисками при международных сделках…………………………………………………………………………………………….. 24

3.2 Тенденции и перспективы
развития мирового валютного рынка…….. 26

Заключение………………………………………………………………………………………. 29

Список использованной
литературы………………………………………………….. 31

Введение:

У каждой страны свои деньги. Они служат обменным или
платёжным инструментом, расчётной единицей, средством экономии денег, а также
используются в качестве меры отсроченных платежей. В процессе международной
торговли заключение связанных сделок, подготовка международных договоров —
понятие валюты используется повсеместно. Но валюты разных стран подвержены
колебаниям. Действительно, инфляция приводит к ряду экономических проблем,
которые приводят к девальвации валюты и снижению национальных валют различных
стран. В процессе самого субъекта, для того, чтобы защитить внешнеэкономическую
деятельность, валюты вовремя спрогнозировать вероятность риска, определить
степень риска и на этой основе сделать международное соглашение, если и при
каких условиях это произойдёт, если только правильное решение необходимо
принять.

Цель этого курса состоит в том, чтобы охватить характер и
страхование валютного риска и страхование методов валютного риска.

В процессе работы решаются следующие задачи:

— учитывать характер и содержание валютных рисков,

— рассмотреть методы регулирования валютных рисков,

— Изучите методы хеджирования валютного риска.

Исследование ориентировано на международные рынки, на которых
осуществляется покупка и продажа валюты, товаров, работ, услуг и финансовые операции.

В центре внимания исследования валютные риски, возникающие на
международных рынках в процессе взаимодействия покупателей и продавцов.

Метод анализа используется как метод исследования.

Заключение:

Риск обменного курса — это риск изменения стоимости валюты
цены по отношению к валюте платежа между моментом подписания контракта и
моментом платежа. С обеих сторон контракта существует валютный риск. Поскольку
валютные риски все ещё существуют, в мировой практике разработаны специальные
механизмы защиты от валютных рисков. В рамках этой защиты вы решаете, какую
часть контракта следует защищать, и выбираете конкретный класс защиты
(страхование рисков).

В целом можно сделать следующие выводы.

В разное время действовало разное страхование обменного
курса.

В послевоенные годы стал популярным метод защиты от валютного
риска, например, валютные резервы. Положение об обмене — это договорное
положение, в котором во время платежа стоимость контракта конвертируется на
основе золотой оценки. Резервы содержания золота в национальных валютах были
созданы в послевоенные годы.

Также использовались более поздние формы валютных резервов,
так называемые валютные резервы и другие, основанные на обменных курсах
фиксированной валюты или нескольких валют одновременно. 20b 1970-е гг. Эта
форма страхования валютных рисков практически не используется из-за присущих ей
недостатков.

Рыночные опционы также используются в качестве страховки от
валютного риска. Валютный опцион — это сделка между покупателем опциона и
продавцом иностранной валюты, которая даёт покупателю опциона право покупать
или продавать валюту в течение определённого периода времени по курсу указанный
обмен за указанную плату.

Потенциальная транзакция с иностранной валютой — это продажа
или покупка определённого количества валюты, которая заканчивается временным
интервалом между закрытием и выполнением транзакции по обменному курсу на день
транзакции. Срочные валютные операции осуществляются вне иностранной валюты.
Сторонами потенциального соглашения обычно являются банки, промышленные и
коммерческие компании.

Валютные фьючерсы — это биржевые фьючерсы, которые
представляют собой продажу ку-плюс определённой валюты по фиксированной цене
при торговле с запуском через определённый период времени.

«Своп» — это сделка, сочетающая торговлю за наличные с
одновременным завершением встречной сделки в течение определённого периода
времени. Существуют различные« клиринговые »операции: валютные, процентные,
долговые, золотые и их различные комбинации.

Таким образом, эффективное применение всех предыдущих методов
позволяет избежать риска потери иностранных активов из-за колебаний обменных
курсов в разных странах.

Фрагмент текста работы:

Глава
1. Теоретические основы валютных рисков

1.1
Понятие и сущность валютных рисков при международных сделках Международные расчёты[1] — это регулирование
платежей по денежным обязательствам и требованиям, возникающим в результате
политических, экономических, культурных, научных и технических отношений между
странами, предприятиями и физическими лицами, учреждёнными в разных
государствах, между странами, предприятиями и частными лицами.

Международные платежи обычно
производятся в виде банковских платежей без оплаты наличными.

Валютные риски — это вероятность
потерь, вызванных колебаниями обменного курса. Валютные риски основаны на
изменении реальной стоимости различных денежных обязательств. Валютный риск
используется экспортёрами, импортёрами, банками, заёмщиками, кредитными
организациями и т. д. Присутствует во всех субъектах внешнеэкономической
деятельности, в том числе.

В банковском секторе валютный риск
связан с глобализацией экономики, в частности распространением
многонациональных компаний и банков (ТНК и ТНБ), диверсификацией и
интернационализацией деятельности финансовых и кредитных учреждений.

Валютные риски являются неотъемлемой
частью международных бизнеса банков. В частности, валютные риски, которые
всегда специфичны: валютные операции иностранные инвестиционные операции
кредиты внешняя торговля и обслуживание международных расчётов (например, с
использованием аккредитивов), а также международные гарантии кредитного риска и
валютных платежей и т. д.

В международной практике наиболее распространёнными
методами защиты от валютных рисков являются[2]:

— односторонние меры одной из сторон
для сделки

— государственные гарантии и
банковские гарантии, а также гарантии страховой компании

— взаимное соглашение противоположных
сторон.

Современные методы страхования,
обычно используемые против Международного валютного риска, включают
деконструацию:

— Хеджирование — финансовые операции
для минимизации валютных рисков, связанных с фьючерсами и деривативами.

— Обмен валюты — финансовая операция,
в которой банк не имеет валютных рисков (поскольку валютная позиция остаётся
закрытой).

Валютные резервы также являются одним
из наиболее распространённых методов страхования рисков. Они составляют
определённые условия внешнеторгового договора, целью которого является
минимизация валютных рисков. Другими словами, эти условия включены в
соглашения, которые предоставляют возможность контролировать их во время
исполнения договора, чтобы ограничить потери участников международных сделок.

Часто международное соглашение может
быть достигнуто для подключения валюты (обычно нестабильной) к более или менее
стабильной корзине валют. Другими словами, в этом случае средневзвешенная
процентная ставка рассчитывается для разных валют. Этот подход был обозначен
как многозначное бронирование.

В 1970-х годах в экономически
развитых странах прошлого века стали популярными методы управления рисками: —
валютные опционы; представляют собой сделку между продавцом и покупателем
валют, которая даёт покупателю опциона право покупать или продавать по
фиксированному курсу определённого количества валют в течение определённого
периода времени.

— форвардные сделки

— будущее. [1] Авагян, Г. Л., Вешкин Ю. Г. Международные валютно-кредитные
отношения: учебник. — 2-е изд., перераб. и доп. / Г. Л. Авагян, Ю. Г. Вешкин. —
М. : ИНФРА-М, 2015. — 704 с. [2] Антонов, А. В. Международные валютно-кредитные и
финансовые отношения. Учебник и практикум: учебник для бакалавров / А. В. Антонов.
— М. : Издательство Юрайт, 2019. — 548 с.