Статья на тему Произвольная тема по криминалистики

Фрагмент текста работы:

МОШЕННИЧЕСТВО
В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ

LOAN
FRAUD

Аннотация:
в период сложившейся экономической ситуации мошенничество проникло во все сферы
экономики России. Являясь наиболее интеллектуальными представителями преступной
среды, мошенники постоянно оттачивают свои изощренные махинации. На удочку
махинаторов попалось уже не одно кредитное учреждение; важно отметить, что
среди преступлений в сфере кредитования именно мошенничество обладает своей
спецификой организации расследования.

Annotation: during the current economic situation,
fraud has penetrated into all areas of the Russian economy. Being the most
intelligent representatives of the criminal environment, fraudsters constantly
hone their sophisticated fraud. More than one credit institution fell into the
bait of fraudsters; It is important to note that among the crimes in the field
of lending, it is fraud that has its own specifics of organizing an
investigation.

Ключевые
слова: мошенничество, кредитование, мошенничество в банковской сфере,
предоставление ложных сведений, получение кредита по подложным документам.

Key words: fraud, lending, fraud in the banking
sector, the provision of false information, obtaining a loan under false
documents.

Большое значение для определения природы
мошенничества в сфере кредитования и степени его общественной опасности имеет
установление объекта этого преступления. Общественная опасность преступного
деяния зависит от того, насколько ценным и важным является нарушенное им благо,
а также насколько серьезным может оказаться вред, причиняемый этому благу.

В ныне действующем УКРФ мошенничеству в
сфере кредитования отведено место в системе Особенной части под главой, которая
определяется как преступления против собственности. Это подчеркивает, что
основная цель преступника – завладеть собственностью.

В составах мошенничества в сфере
кредитования предметом преступного посягательства является заемные средства,
имущество.

Распознавая объекты мошенничества в сфере
кредитования как основного так и дополнительного необходимо, прежде всего,
понимать характер банковского кредитования, его особенности и принципы, а также
саму суть кредитных отношений в целом.

Среди некоторых ученых-юристов ведутся
дискуссии применения норм рассматриваемой статьи. Например, П.С. Яни
утверждает, что «объективная сторона преступления состоит во введении в
заблуждение кредитора путем, как прямо указано в ст. 159.1, представления ему
заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Таким образом, указанные
сведения заведомо для виновного должны иметь значение для принятия решения о
выдаче кредита. Они могут содержаться в представляемых кредитору документах, а
также в иной информации, в том числе устной. В последнем случае заведомо ложные
сведения могут быть представлены кредитору, в частности, в процессе интервью с
потенциальным заемщиком банка»[1].