Статья на тему Банковские депозиты

Введение:

Проблема легализации доходов, полученных преступным путем находиться в центре внимания международного сообщества. Под этим понимается получение правомерного статуса владения, пользования на такие доходы, полученные в результате управления или владения теневыми финансовыми потоками.

Заключение:

Таким образом, необходимо принять ряд поправок в изменении законодательства для урегулирования вопроса, связанного с незаконным отмыванием денежных средств за счет банковских учреждений. Кроме этого, для нормального функционирования государства и всей банковской системы в целом необходимо:
— ужесточить контроль за оборотом наличных денежных средств и выводить бизнес из тени;
— принять меры по регулированию действий направленных на сокрытие денежных средств и активов, полученных преступным путем в иностранных юрисдикциях;
— усовершенствовать нормы действующего законодательства по противодействию вывода денежных средств за рубеж и их обтачивание;
— повысить информированность исполнительной власти;

Фрагмент текста работы:

При проведении опасных видов деятельности, которые незаконны на территории большинства стран мира наблюдается процесс отмывания денег. К такой деятельности относится терроризм и вымогательство, контрабанда, торговля людьми и органами, незаконный оборот наркотических веществ и оружия. При этом результатом такой незаконной деятельности выступает теневой доход. В процессе легализации таких доходов задействованы услуги кредитных организаций. При использовании недоработки механизм идентификации денежных средств и путей их получении наблюдается нанесение вреда экономической безопасности государства. Происходит слияние теневого рынка доходов и легального бизнеса. В деятельность финансово – кредитные учреждения отсутствует компетенция, связанная с противостоянием и борьбой с организованной преступностью и ее доходами. Не смотр я на это, такие учреждения имеют возможность оказать содействия и влияние на выявление теневых доходов и таких владельцев лицевых счетов среди своих клиентов [1].
Банковские учреждения не имеют возможности дифференцировать теневые и преступные деньги. Для того чтобы провести идентификацию денежных средств и установить их происхождение, т.е. получение необходимо иметь доказательства и аргументы, которые позволяют отнести денежные средства к полученным преступным либо легальным путем. Поскольку банки не имеют такой возможности они оказывают противодействие всем теневым деньгам. Они выявляют теневые деньги в тот момент, когда происходит попытка их легализации без определения их первичного источника возникновения.