Реферат на тему Построение позиции защиты по делам о незаконной банковской деятельности.

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ. 3

РАЗДЕЛ 1. СТАНОВЛЕНИЕ
И РАЗВИТИЕ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА НЕЗАКОННУЮ БАНКОВСКУЮ
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ  5

РАЗДЕЛ 2. ПОСТРОЕНИЕ ПОЗИЦИИ ЗАЩИТЫ ПО ДЕЛАМ О НЕЗАКОННОЙ
БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.. 10

ВЫВОДЫ.. 15

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.. 17

Введение:

В основе мирового экономического кризиса лежал крах
некоторых крупных банков, что привело к спаду торговли и производства и
неразрывно связано с этими социальными проблемами. Действительно, существует
общее мнение, что мировая система финансового управления не готова к таким
вызовам и нуждается в реформировании. В этом контексте мало обсуждалась
ситуация с правовым регулированием в кредитно-банковской сфере, хотя
существующее законодательство не способствует предотвращению кризисных явлений
и, следовательно, не выполняет своего функционального назначения. В частности,
существующие меры, касающиеся юридической ответственности за нарушение банковского
законодательства, оказались неспособными предотвратить масштабное
противоправное поведение банковских учреждений, которое стало одной из причин
сложившейся ситуации и продолжалось в период реализации государственных мер по
поддержке банковского сектора в экономике.

Все меры, связанные с юридической ответственностью
банковского сектора, можно разделить на гражданские, административные,
финансовые и уголовные. Проблема заключается в отсутствии системного подхода,
т.е. последовательности и взаимодействия различных видов юридической
ответственности в рамках всего рассматриваемого целого. Законодательная работа
в этой области явно базируется на различных теоретических основах, что не
позволяет даже указать на соответствующий объем норм банковской ответственности
в уголовном, административном, финансовом и гражданском праве.Так, Р.О. Рогалев
рассматривает преступность в банковской сфере как группу деяний, как
непосредственно посягающих на общественные отношения, возникающие в контексте
банковской сферы и в других сферах, но в той или иной степени причиняющих вред
банкам и кредитные учреждения, и что соответствующие преступления совершаются
сотрудниками банков и теми, кто пользуется банковскими услугами. В то же время
ответственность банковского сектора трактуется в доктрине административного и
финансового права как ответственность банков. Очевидно, что хотя эти четыре
нормы ответственности имеют различные ветви атрибуции, тем не менее, необходимо
добиться их согласованности в единой линии исследования и достичь сближения целей
и принципов банковской ответственности. Пока, однако, мы вынуждены ограничить
наше исследование одной отраслью юридической ответственности банков и их
должностных лиц — уголовным правом.

Целью написания данной работы является изучение
ответственности, установленной за осуществление незаконной банковской
деятельности.

При подготовке данной работы мы рассмотрели становление и
развитие правовых норм, регулирующих незаконную банковскую деятельность. Изучив
субъект и объект незаконной банковской деятельности, мы охарактеризовали эту
деятельность как преступление. Мы рассмотрели классификацию незаконной
банковской деятельности, ее признаки и проанализировали современные вопросы
ответственности в сфере банковской деятельности в Российской Федерации.

При подготовке данной работы основными источниками
послужили Уголовный кодекс РФ и Федеральный закон "О банках и банковской
деятельности".

Заключение:

Незаконная банковская деятельность (статья 172 Уголовного
кодекса Российской Федерации) относится к коммерческим кредитно-финансовым
организациям, осуществляющим банковскую деятельность или банковские операции
без регистрации, без лицензии или с нарушением условий лицензии.

Банковская деятельность является видом
предпринимательской деятельности и может осуществляться только в соответствии с
правилами регистрации и лицензирования Центральным банком Российской Федерации.
Осуществление банковской деятельности с нарушением установленного порядка или
условий лицензии является противоправным.

Непосредственным объектом преступного посягательства
являются отношения, регулирующие деятельность коммерческих банков и иных
финансовых институтов, осуществляющих банковскую деятельность.

Объективная сторона преступления заключается в
осуществлении незаконной банковской деятельности (банковских операций) без
регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое
разрешение требуется, если это деяние причинило значительный ущерб гражданам,
организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном
размере.

Создание коммерческого банка или осуществление банковской
деятельности требует наличия лицензии Центрального банка Российской Федерации,
а также регистрации вида учреждения или деятельности. Несоблюдение этих
условий, если оно повлекло общественно опасные последствия, связанные с
причинением значительного ущерба гражданам, организациям или государству либо с
извлечением дохода в крупном размере, может повлечь уголовную ответственность.

Банковская деятельность, осуществляемая с нарушением
условий разрешения, включает осуществление деятельности в местах, не указанных
в разрешении, осуществление деятельности вне рамок деятельности, указанной в
разрешении, нарушение порядка работы, нарушение условий проведения банковских
операций и т.д.

Состав преступления носит материальный характер; для
установления объективной стороны необходимо выявить и доказать причинение
значительного ущерба гражданам, организациям или государству или получение
дохода в крупном размере. Пределы крупного размера определены в примечании к
статье 169 УК РФ и выражаются в размере ущерба, причиненного вкладчику (гражданину
или организации) и государству, например, выражается в сумме полученного банком
кредита и т.д.

Преступление совершается физическим лицом, полностью
дееспособным, достигшим восемнадцатилетнего возраста, являющимся учредителем
или руководителем коммерческого банка или иного финансового учреждения.

Субъективная сторона правонарушения характеризуется
прямым или косвенным умыслом. Виновный осознает, что осуществляет незаконную
банковскую деятельность, банковские операции, предвидит возможность или неизбежность
причинения значительного ущерба гражданам, организациям или государству,
получает крупный доход и желает этого (прямой умысел), либо сознательно
допускает причинение такого ущерба или безразлично относится к его причинению
(косвенный умысел).

Квалифицирующими признаками части 2 статьи 172 УК РФ
являются: а) незаконная банковская деятельность, совершенная организованной
группой; б) особо крупный доход. Признаки организованной группы изложены в ч. 3
ст. 35 УК РФ. Под особо крупным доходом понимается сумма, превышающая шесть
миллионов рублей.

Фрагмент текста работы:

РАЗДЕЛ 1. СТАНОВЛЕНИЕ И РАЗВИТИЕ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА
НЕЗАКОННУЮ БАНКОВСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Возникновение Древнерусского государства (IX-XII вв.)
сопровождалось формированием феодального законодательства Древней Руси. Как и
любое феодальное право, это была привилегия прав, то есть закон напрямую
регулировал неравенство людей, принадлежащих к разным социальным группам,
которое ярко выражалось как в заемщике, так и в недобросовестном должнике.
Древнерусское законодательство знало достаточно развитую систему норм,
регулирующих имущественные отношения. Обязательства возникли в результате
причинения ущерба и на основании договоров. И преступление, и деликт
существовали как отдельные правовые институты. Иногда гражданская
ответственность дополняет уголовную. Для старого российского обязательственного
права было характерно обращение взыскания не только на имущество, но и на
личность должника.

Истоки кредитных отношений можно проследить до распада
Киевской Руси. В Русской правде тема кредитных отношений упоминается в
хозяйственных книгах монастырских вотчин, духовных грамотах, Псковской судной и
Новгородской судной грамотах.

Появление первых кредитных учреждений в России относится
к середине восемнадцатого века. Предпосылками для этого стали, прежде всего,
бум ростовщичества, дефицит государственного бюджета и Семилетняя война с
Пруссией. [1, c. 59-61]

Во второй половине девятнадцатого века, особенно после
отмены крепостного права (1863 год), в России происходил бурный процесс
развития капиталистических отношений. Основной источник уголовного
законодательства до октября 1917 года. Закон об уголовных и административных
наказаниях от 1845 года существует до сих пор. (с изменениями 1857, 1866 и 1885
гг.), а также Устав о наказаниях мировых судей 1864 года. Усыновлен в 1903
году. Уголовный кодекс так и не вступил в полную силу. В частности, не были
введены в действие нормы Уголовного кодекса, детализирующие ответственность за
различные экономические преступления.