Реферат на тему Планирование портфельных инвестиций компании

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ 2
1. Что такое портфельные инвестиции 3
2. Регулирование процесса портфельного инвестирования: типы, цели, формы и модели 7
3. Процесс формирования портфеля ценных бумаг 10
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 15
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 16

Введение:

Развитие финансового рынка в целом и его отдельных механизмов – портфельных инвестиций, в частности, является основой, функциональной основой для достижения целей и задач в экономике в рамках концепции устойчивого развития.
Финансовый рынок характеризуется следующими особенностями: отсутствием ликвидности, ограниченным использованием технологий и объектов портфельных инвестиций.
В связи с этим он не выполняет своих функций – обеспечение достаточного количество дешевых и долгосрочных ресурсов экономики для поддержки ее развития. Следует отметить, что данная ситуация обусловлена в первую очередь отсутствием теоретических разработок в области портфельных инвестиций и финансовой поддержки устойчивого экономического развития.
Портфельное инвестирование позволяет планировать, оценивать, контролировать конечные результаты всей инвестиционной деятельности в различных секторах фондового рынка.
Портфель (портфолио) представляет собой определенный набор из корпоративных акций, облигаций с различной степенью обеспечения и риска, а также бумаг с фиксированным доходом, гарантированным государством, то есть с минимальным риском потерь по основной сумме и текущих поступлений.
Проблемы портфельного инвестирования освещены в трудах таких зарубежных и отечественных авторов, как: А. Пересада, В. Шарп, Е. Бригхем, И. Кох, И. Боярко, П. Кухта, Ю. Коваленко и др.
Целью работы является исследование научно-методических подходов к портфельному инвестированию и его формированию.

Заключение:

Можно с уверенностью сделать вывод о том, что на данном этапе развития финансового рынка существует абсолютная необходимость комплексного подхода к портфельным инвестициям в целях поддержания устойчивого экономического развития. На сегодняшний день большинство теоретических разработок по теме устойчивого экономического развития имеют существенные ограничения по игнорированию места и роли механизмов портфельных инвестиций в данной концепции.
Проанализировав основные постулаты теории портфеля в современной перспективе в целом и в контексте достижений ее отдельных концепций и гипотез, необходимо сделать выводы о необходимости охвата вопросов определения места, роли и функций субъектов портфельных инвестиций в обеспечении устойчивого экономического развития, классификации объектов портфельных инвестиций с учетом стремительного развития финансового инжиниринга, формирование системы принципов портфельного инвестирования в новых финансово-экономических условиях и использование новейших механизмов социально-ответственного портфельного инвестирования.
Формирование индивидуального инвестиционного портфеля должно основываться на использовании анализа финансового рынка, а также на знаниях и опыте инвестора.
Формирование инвестиционного портфеля предприятия должны соответствовать требованиям по отбору материальных и финансовых активов в соответствии с направлениями инвестиционной стратегии предприятия. При этом должны учитываться как теоретические основы формирования портфеля, так и конкретный отраслевой опыт и внутренний потенциал предприятия.

Фрагмент текста работы:

1. Что такое портфельные инвестиции

Что такое профессиональный подход в инвестиционном бизнесе? Прежде всего, это четкое понимание целей и механизмов инвестирования. Основное правило доходных вложений гласит: чем выше доходность инвестиций, тем выше риски.
Опытные инвесторы прекрасно понимают, что безрисковых инвестиций не бывает. Но они знают, как свести опасность потери средств к минимуму. Для этого разработана стратегия портфельного инвестирования в ценные бумаги.
Инвестор или его финансовый советник выбирает несколько инструментов для денежных вложений с целью получить максимальную доходность при минимальных рисках. Для этого формируется инвестиционный портфель, в котором, в отличие от школьного портфеля, хранятся не учебники и завтраки, а ценные бумаги.
Портфельные инвестиции – вложения с целью получения процентов или дивидендов . Инвестор при этом не принимает участия в управлении проектом или компанией, в которую вкладывает денежные средства.
Портфельные инвестиции противопоставляют прямым инвестициям, при которых от вкладчика требуются активные действия в управлении проектом. Примеры прямых инвестиций – приобретение доли в уставном капитале или вклад развивается стартап.
Инвестиции портфельного типа – это в основном вложения в ценные бумаги. Делаются они через биржевого брокера, который в идеале выступает для инвестора финансовым консультантом. При формировании портфеля используются как надежные активы с невысокой доходностью, так и высокорисковые вложения, дающие в случае успеха приличные доходы.
Портфельные вклады обладают повышенной ликвидностью. Инвестор в любой момент может продать ценные бумаги и уйти с рынка.
Инвестиционный портфель – выверенный и надежный механизм, который удовлетворяет всем требованиям грамотных вложений и эффективно решает конкретные задачи инвестора .
Главные правила формирования портфеля:
— выбор качественных и надежных активов;
— грамотная диверсификация – распределение финансов по нескольким направлениям;