Реферат на тему Мошенничество

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ. 3

1. Отличие
мошенничества от смежных составов преступлений. 5

2. Отличие
мошенничества от иных составов преступлений. 9

ЗАКЛЮЧЕНИЕ. 15

СПИСОК
ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.. 17

Введение:

Мошенничество имеет
длительную историю, в криминальной среде накоплен и продолжает накапливаться
опыт совершения данного преступления, субкультура и оправдающая их система
взглядов. С мошенничеством связана деятельность профессионалов воровского мира,
т.е. профессиональная преступность, а также многие проявления организованной
преступности, что следует из анализа использования фальшивых банковских и финансовых
документов, деятельности специально созданных для совершения мошеннических
операций различных фондов, предприятий и компаний. Это объясняется прибылью
указанного криминального промысла. Одна стремительно и умело проведенная
операция приносит доход, который покрывает не только все затраты на ее
подготовку, но и является неизмеримо большим по сравнению с доходами
полученными, например, от кражи. Мошенничество и менее рискованно, чем другие
преступления против собственности. Изложенное позволяет сделать вывод, что
проблема мошенничества в настоящее время весьма актуальна.

Экономические
преступления видоизменяются, приобретают новые, порой еще неизведанные,
качественные формы. Это целиком относится и к мошенничеству. Квалифицируясь в
рамках определения, данного еще в УК 1960 года, мошенничество значительно
видоизменилось, приобрело новые признаки. Конечно, и сейчас существуют лица,
наживающиеся на обманном размене денег или валюты, на использовании
"кукол" и т.д. Все эти традиционные виды мошенничества, вероятно,
будут существовать еще долгое время. Однако рынок создал и, главное, сделал
возможным появление новых видов обмана. Это – банковское мошенничество (хищение
путем незаконного получения кредитов, использование поддельных авизо и т.д.),
компьютерное и страховое мошенничество, мошенничество при сделках с
недвижимостью, в том числе ипотеке, в сфере малого бизнеса, и многое другое.

С другой стороны,
дальнейшие развитие рыночных отношений и частного сектора хозяйствования,
увеличения числа предприятий и организаций, в том числе в сфере мелкого и
среднего предпринимательства, финансово-имущественных отношений, числа занятых
в этих структурах работников, обострение конкуренции, возрастание опасности
банкротства также неминуемо ведут к росту мошенничества.

Заключение:

Мошенничество – это форма
хищения, получившая весьма широкое распространение в условиях рыночной
экономики и свободы предпринимательской деятельности. И, прежде всего, это
связано с появлением новых его видов, ранее не известных российскому уголовному
праву. В связи с принятием нового Уголовного кодекса, нововведения коснулись и
состава мошенничества. Все эти вопросы еще требуют тщательного изучения и
дальнейшего осмысления.

Определяющий признак,
позволяющий отграничить мошенничество от нарушения гражданско-правовой
обязанности, — намерение безвозмездно обратить чужое имущество, находящееся во
владении виновного, в свою собственность.

Фактической предпосылкой,
причиной неправомерного перехода имущества из владения или ведении собственника
или иного уполномоченного лица в незаконное владение виновного является обман,
выступающий способом мошеннического завладения имуществом.

Мошеннический обман
касается только тех фактических обстоятельств, которые порождают у собственника
или законного владельца имущества иллюзию о наличии законных оснований для
передачи имущества виновному. Иной обман, который служит средством не непосредственного
завладения имуществом, а, например, облегчения доступа к нему, не является
основанием для квалификации деяния как мошенничества.

С помощью обмана
коммерсанты добиваются создания лжефирм, открытия счетов в банках,
предоставления кредитов, в том числе на льготных условиях; получение по
поддельным документам товаров; продажи не принадлежащего им имущества.

Представляется, что слова
"хищение" и "завладение" не являются равнозначными, ибо
термин "завладение" не всегда может являться "хищением" в
прямом смысле этого слова. Так, можно "завладеть" чужим имуществом
(например, одолжить у приятеля на время вещь, попользоваться вещью и т.п.) на
определенное короткое время, не имея умысла и намерений похитить такое чужое
имущество.

Видимо, учитывая такое
различие словосочетаний, законодатель счел необходимым подчеркнуть
"хищение", а не "завладение". И мы считаем, что с точки
зрения юридической техники такая правовая конструкция уголовной правовой нормы
оправдана, ибо сужается сфера, круг случаев привлечения лиц к уголовной
ответственности за "хищение", но не "завладение" чужим
имуществом.

Так, право на чужое
имущество может быть закреплено в различных документах, например в завещании,
страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных
видах ценных бумаг.

Многие способы присвоения
чужого имущества на Западе известны уже многие десятилетия и наши российские
мошенники, по сути не придумали ничего нового.

В наше время, когда
Россию прямо-таки захлестывает волна мошеннических преступлений и их
разоблачений (правда, почему-то без серьезных судебных последствий для
мошенников), проблема предупреждения мошенничества может решаться лишь при двух
условиях.

Первое — организации
серьезных (масштабных) научных исследований мошенничества и его специфических
проявлений в России с ее особым российским менталитетом.

Второе условие относится
к подготовке и переподготовке кадров, способных успешно действовать по правилам
рыночной экономики.

Фрагмент текста работы:

1. Отличие мошенничества от смежных составов преступлений

Мошенничество чрезвычайно многогранен преступление,
для осуществления которого используется много различных способов, а нередко и
также другие преступления, кроме того, мошенничество является одним из
преступлений против собственности, соответственно предопределяет его сходство с
другими преступлениями против собственности. Поэтому не вызывает никакого
удивления тот факт, что на практике мошенничество довольно сложно отличить от
смежных преступлений, но тем не менее существенная разница, о чем пойдет речь
далее. К наиболее распространенным преступлениям, которые имеют общие с
мошенничеством признаки и, соответственно, приводят к принятию неоднозначных
решений в процессе их квалификации, следует отнести: кражу (ст. 158 УК),
присвоение растрату имущества (ст. 160 УК), причинение имущественного ущерба
путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 165 УК) и другие[1].

Отграничение мошенничества от кражи и грабежа.
Во-первых, мошенничество отличается от кражи и грабежа непосредственным
объектом. Во-вторых, разница заключается в объективной стороне, в частности, по
характеру и содержанию передачи имущества. Так, довольно часто преступники для
совершения кражи или грабежа используют обман или злоупотребление доверием, для
того, чтобы упростить себе доступ к имуществу и тайно или открыто им завладеть.
Однако основная разница заключается в том, что при краже или грабеже обмана или
злоупотребления доверием является лишь вспомогательным этапом для завладения
имуществом, в отличие от мошенничества при котором эти два способа являются
ключевыми. Кроме того, немаловажный факт так называемой «добровольности»,
поскольку при мошенничестве лицо фактически добровольно передает имущество
преступнику, а при краже или грабеже имущество приобретается без воли человека,
мало того при грабеже преступник завладевает имуществом открыто, игнорируя волю
потерпевшего. При мошенничестве в отличие от указанных преступлений, преступник
действует непосредственно на потерпевшего, на его сознание, а при указанных
преступлениях — исключительно на имущество лица.

Также мошенничество отличается от кражи тем, что при
мошенничестве при передаче имущества виновному передаются также и определенные
полномочия собственника или хотя бы их часть, что исключено при краже.

Важно то, что завладение имуществом детей или
невменяемых лиц путем злоупотребления их доверием, не будет квалифицироваться
как мошенничество, а квалифицироваться как кража, так как указанные лица не
могут воспринимать реальность объективно, а затем такое завладение имуществом
будет без свободы и тайное[2].

Отграничение мошенничества от присвоения, растраты
имущества или завладения им путем злоупотребления служебным положением. Кроме
непосредственного объекта, ключевое отличие состоит в том, что при
мошенничестве имущество передается преступнику неофициально, на основе личного
доверия, без предоставления каких-либо полномочий по данному имущества. Также
различны субъекты данных преступлений, поскольку при мошенничестве субъект —
общий, а при присвоении, растрате имущества или завладение им путем
злоупотребления служебным положением — специальный.

Отграничение мошенничества от изготовления, хранения,
приобретения, перевозки, пересылки, ввоза в Украину с целью сбыта или сбыт
поддельных денег, государственных ценных бумаг или билетов государственной
лотереи. В том случае, когда есть явное несоответствие фальшивой купюры
настоящий, что исключает ее оборот, а также другие обстоятельства, которые явно
свидетельствуют об умысле преступника на обман лиц, необходимо квалифицировать
как мошенничество. Как мошенничество следует квалифицировать и изготовление с
целью сбыта или сбыт денежных знаков и ценных бумаг, изъятых из оборота и имеют
только коллекционное значение.

Отграничение мошенничества от причинения
имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием. При
мошенничестве преступник изымает имущество из собственности потерпевшего, а при
причинении имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием
пострадавший недополучает в результате преступного деяния определенное
имущество. Таким образом, в результате мошенничества потерпевший несет реальные
убытки, а при причинении имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления
доверием пострадавший — ущерб в виде упущенной выгоды.

Отграничение мошенничества от вымогательства. Общим
между мошенничеством и вымогательством является то, что в обоих случаях
преступник получает имущество с помощью действий самого потерпевшего. Кроме
того, усложняют ситуацию те случаи, когда обман используется для того, чтобы
угрозой насилия над потерпевшим, разглашением о нем сведений, порочащих честь и
достоинство, угрозой уничтожения имущества принудить потерпевшего отдать
имущество. Основной метод разграничения — это, во-первых, добровольность
передачи, которая имеется только при обмане, так же как и насилие или его
угроза, которые при мошенничестве также отсутствуют. Однако сложными являются
случаи, при которых преступник выступает посредником между потерпевшим и лицом,
будто ему угрожает. Преступник в такой ситуации соглашается бы поспособствовать
тому, что угроза не была осуществлена, а лицо в таком случае фактически
добровольно передает имущество преступнику, поэтому в таком случае будет иметь
место мошенничество[3].

Отграничение мошенничества от незаконного
предпринимательства. Во-первых, эти преступления отличаются как родовым, так и
непосредственным объектом. Во-вторых, эти преступления отличаются целью
осуществления.

Отграничение мошенничества от незаконного использования
товарных. Отграничение необходимо осуществлять с объектом как родовым, так и
непосредственным.

Отграничение мошенничества от фиктивного банкротства.
Проблемой отграничения данных составов преступлений является то, что они
похожими по объективной стороне, похожими по направленности умысла, корыстным
мотивом, однако они отличаются по субъекту, так как при фиктивном банкротстве
субъект специальный. Кроме того, необходимо квалифицировать фиктивное
банкротство по ст. 197 Уголовного кодекса РФ, которая является специальной для
данного преступления[4].

Итак, в результате сравнения мошенничества со смежными
составами преступления, следует отметить, что мошенничество довольно часто
бывает сложно различить со смежными составами преступлений, особенно с
преступлениями против собственности, в основном это связано с общим родовым
объектом и корыстными мотивом и целью. В случае совершения такого преступления
как причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием
общей есть и объективная сторона преступления. Тем не менее, всегда есть
определенные признаки, по которым можно отличить мошенничество и смежные
составы преступлений. В частности, наиболее существенно мошенничество
отличается от других составов преступлений по объекту и объективной стороной, а
субъект и субъективная служат дополнительными признаками для отграничения.

Мошенничество является
одним из способов совершения хищения чужого имущества. Получение путем обмана
услуг или работ, уклонение от исполнения обязательств имущественного характера,
передачи должного мошенничеством не являются, поскольку не связаны ни с
хищением чужого имущества, ни с приобретением прав на чужое имущество.

Таким образом, состав
мошенничества отличается не только от смежных составов преступлений против собственности,
особенностями объективной стороны преступления и специфическим способом
совершения данного преступления — обман или злоупотребление доверием, но и от
других преступлений в сфере хозяйственной деятельности. 2. Отличие мошенничества от иных составов преступлений

Мошенническое
посягательство имеет ряд общих черт не только с кражей, грабежом и разбоем, но
и с такими преступлениями, как:

— причинение
имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием без признаков
хищения (ст.165 УК России);

— лжепредпринимательство
(ст. 173 УК России);

— незаконное получение
кредита (ст .176 УК России)

— заведомо ложная реклама
(ст. 182 УК России);

— фиктивное банкротство
(ст. 197 УК России);

— обман потребителей( ст.
200 УК России).

— причинение имущественного
ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана и
злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения (ст.165 УК России)[5]

При совершении этого
преступления для достижения своих целей виновный использует, как и при
мошенническом посягательстве, обман или злоупотребление доверием. Но различие
этих двух преступлений состоит в отсутствии признаков хищения в преступлении,
предусмотренным ст.165 УК России. Ущерб собственнику или иному владельцу
имущества причиняется путем не передачи ему имущества, которое он должен был
получить. При совершении этого преступления отсутствует изъятие имущества из
обладания собственника или иного владельца. Имущественную выгоду виновный
получает путем неуплаты должного, а не путем хищения имущества. Объективные
признаки этого преступления могут выражаться, «например, в неуплате различных
платежей, которые должны были поступить государству в силу закона или иного
нормативно-правового акта. Это может быть уклонение от уплаты за пользование
газом, электроэнергией, жильем и другими бытовыми услугами- Или это может быть
безбилетный проезд или провоз багажа за вознаграждение проводникам и другим
лицам, не уполномоченным на получение платежей. Следует отметить, что уголовная
ответственность за уклонение от уплаты налогов, таможенных платежей
регулируется специальными нормами — ст.ст.198, 199 УК России[6].

Лжепредпринимательство,
то есть создание коммерческой организации без намерения осуществлять
предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющее целью получение
кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды или
прикрытие запрещенной деятельности, причинившее крупный ущерб гражданам,
организациям или государству (ст.173 УК России). Отличие данного преступления
от мошенничества состоит прежде всего в объекте преступления. При
лжепредпринимательстве объектом преступного посягательства являются
общественные отношения по поводу свободы экономической деятельности, которая
закреплена в ст.8 Конституции России, и общественные отношения нормального
функционирования всей сферы экономической деятельности в государстве во всех
направлениях, тогда как в мошенничестве объектом преступного посягательства
являются отношения собственности.

При
лжепредпринимательстве заведомо создается законная по форме, но фиктивная по
содержанию своей деятельности организация. Такая организация практически не
осуществляет предпринимательской или банковской деятельности, а создается для
получения льгот и преимуществ, предоставляемых коммерческим предпринимательским
организациям с целью стимулировать их законную деятельность: право на получение
кредитов, освобождение от налогов и тому подобное. Законная форма, присущая
коммерческим предпринимательским организациям, может быть использована для
прикрытия запрещенной, незаконной деятельности, в том числе деятельности,
занятие которой является преступлением. Таким образом, в данном преступном
посягательстве со стороны учредителей такой организации присутствует обман в
намерениях.

Отличие указанного
состава от мошенничества состоит также и в отсутствии при
лжепредпринимательстве признаков хищения, так как изъятия чужого имущества не
происходит. Справедливо здесь говорить лишь о причинении имущественного ущерба
гражданам, организациям или государству[7].

Заведомо ложная реклама —
это использование в рекламе заведомо ложной информации относительно товаров,
работ или услуг, а также их изготовителей (исполнителей, продавцов),
совершенное из корыстной заинтересованности и причинившее значительней ущерб
(ст.182 УК России). Согласно Федеральному закону „О рекламе“ от 14 июня 1995
года, реклама — это распространяемое в любой форме, с помощью любых средств
информация о физическом или юридическом лице, товарах, идеях1 и начинаниях
(рекламная информация), которая предназначена для определенного круга лиц и
призвана формировать или поддерживать интерес к этому физическому или
юридическому лицу, товарам, идеям и начинаниям и способствовать реализации
товаров, идей и начинаний. Ненадлежащей признается недобросовестная,
недостоверная, неэтичная, заведомо ложная и иная реклама, в которой допущены
нарушения требований к ее содержанию, времени, тексту и способу ее
распространения, установленных законодательством Российской Федерации.

Способом совершения
данного преступления является обман: обман в предмете (ложная информация
относительно товаров, работ или услуг) либо обман в лице (ложная информация
относительно изготовителей, исполнителей или продавцов). В этом заведомо ложная
реклама и мошенничество схожи. Отличие их состоит в объекте преступления. При
заведомо ложной рекламе это общественные отношения по поводу свободы
экономической деятельности, нормальной сферы ее функционирования, а при
мошенничестве объектом выступают отношения собственности. Отграничить указанные
составы можно и по субъекту преступления: при заведомо ложной рекламе субъектом
являются рекламодатели, в качестве которых могут выступать как руководители
организаций, занимающихся предпринимательской деятельностью, так и
индивидуальные предприниматели, а при мошенничестве субъектом являются любые
вменяемые лица, достигшие 16-летнего возраста[8].

Фиктивное банкротство, то
есть заведомо ложное объявление руководителем или собственником коммерческой
организации, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности
в целях введения в заблуждение кредиторов для получения отсрочки или рассрочки
платежей или скидки долгов, а равно для неуплаты долгов, если это причинило
крупный ущерб (ст.197 УК России). В названной диспозиции указан обман в событии
(банкротство) со стороны виновного. В этом данный состав схож с мошенническим
посягательством, но отличие его состоит опять же в объекте: при фиктивном
банкротстве объектом состава преступления являются общественные отношения по
поводу свободы экономической деятельности, нормальной сферы ее
функционирования, а при мошенничестве объектом является общественные отношения
собственности. Отличие двух преступлений также состоит в отсутствии признаков
хищения при фиктивном банкротстве, так как изъятия чужого имущества не
происходит. В данном случае можно говорить не о хищении, а о причинении
имущественного ущерба. Привлекаться к уголовной ответственности при фиктивном
банкротстве может только специальный субъект: руководитель или собственник
коммерческой организации либо индивидуальный предприниматель. При мошенничестве
субъектом является любое лицо, достигшее возраста уголовной ответственности и
вменяемое.

Обман потребителей, то
есть обмеривание, обвешивание, обсчет, введение в заблуждение относительно
потребительских свойств или качества товара (услуги) или иной обман
потребителей в организациях, осуществляющих реализацию товаров или оказывающих
услуги населению, а равно гражданами, зарегистрированными в качестве
индивидуальных предпринимателей в сфере торговли (услуг), если эти деяния
совершены в значительном размере (ст.200 УК России), имеет ряд общих черт с
мошенничеством. Из диспозиции статьи 200 УК России видно, что способ совершения
этого преступления (обман) совпадает со способом действия при мошенническом
посягательстве. Разграничение рассматриваемых преступлений может быть проведено
прежде всего по признакам, характеризующим объект этих преступлений[9].

Так, в отличие от
мошенничества при обмане потребителей объектом преступления являются
общественные отношения по поводу свободы экономической деятельности и
нормальной сферы ее функционирования.

Также отличительным
признаком обмана потребителей от мошенничества является наличие в первом
составе специального субъекта, которым могут выступать как служащие
организаций, осуществляющих реализацию товаров или оказывающих услуги населению
(независимо от форм организаций и видов собственности), так и граждане,
зарегистрированные в качестве индивидуальных предпринимателей в сфере торговли
или услуг. Обман потребителей иными лицами квалифицируется как мошенничество.

Подводя итог этой главы,
нужно сказать, что закрепление законодателем уголовной ответственности за
различные обманные действия во многих статьях Уголовного кодекса России говорит
о значительной распространенности обмана как способа совершения преступления и
его большой общественной опасности, что требует, по нашему мнению,
законодательного определения понятий обмана и злоупотребления доверием в целях
исключения различных противоречий и ошибок при той или иной квалификации
преступных деяний.

Я предлагаю следующие
определения:

— под обманом следует
понимать умышленное введение в заблуждение лица или поддержание уже имеющегося
у него заблуждения путем передачи не соответствующей действительности
информации или умолчания о различных фактах, вещах, явлениях, действиях, о
которых лицо обязано было сообщить, с целью склонить это лицо к определенному
поведению;

— под злоупотреблением
доверием следует понимать умышленное использование виновным доверительных
отношений с потерпевшим, а равно правомочий, предоставленных ему в силу закона
или договора, во вред правам и охраняемым законом интересам граждан, общества
или государства. [1] Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996
г. N
63-ФЗ//СЗ РФ. 1996. N 25. Ст. 2954. [2] Сабитов Р. Понятие и признаки
криминального обмана // Уголовное право. 2015. N 5. – С. 8. [3] Бердникова Ф.В. Некоторые проблемы
работы с криминалистической информацией на месте происшествия // Российский
следователь. 2015. N 13. С.
2. [4] Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996
г. N
63-ФЗ//СЗ РФ. 1996. N 25. Ст. 2954. [5][5]
Архипов А.В. Актуальные
вопросы применения норм Уголовного кодекса Российской Федерации об
ответственности за специальные виды мошенничества // Судья. 2016. N 11. С. 54 — 58. [6] Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996
г. N
63-ФЗ//СЗ РФ. 1996. N 25. Ст. 2954. [7] Панченко П.Н. Россия на новой волне
острейших перемен. Мрак теневых явлений в экономике, политике, праве, культуре.
Пути выхода из криминального тупика. М., 2015. С. 561. [8] Панченко П.Н. Россия на новой волне
острейших перемен. Мрак теневых явлений в экономике, политике, праве, культуре.
Пути выхода из криминального тупика. М., 2015. С. 561. [9]
Практический
комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под общ. ред. Х.Д. Аликперова и Э.Ф. Побегайло. М., 2015. С. 396.