Магистерский диплом на тему Особенности деятельности коммерческих банков в области торгового финансирования в России и в мире

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ КЛИЕНТОВ БАНКОВ 7
1.1. Понятие и содержание торгового финансирования клиентов банков 7
1.2. Сравнительный анализ торгового финансирования и альтернативных видов банковского обслуживания 13
1.3. Риски банков и их клиентов при выполнении операций торгового финансирования 25
ГЛАВА 2. АНАЛИЗ РАЗВИТИЯ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ в России 35
2.1. Характеристика внешней торговли России 35
2.2. Оценка рисков банка при осуществлении операций по торговому финансированию 49
2.3. Методы снижения рисков банка при осуществлении операций по торговому финансированию 62
ГЛАВА 3. ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ КЛИЕНТОВ РОССИЙСКИХ БАНКОВ 73
3.1. Зарубежный опыт торгового финансирования 73
3.2. Совершенствование законодательной базы торгового и структурного финансирования в России 80
3.3. Перспективы развития торгового и структурного финансирования в России на краткосрочную и долгосрочную перспективу 87
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 96
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ИНТЕРНЕТ-РЕСУРСОВ 99
ПРИЛОЖЕНИЯ 105

Введение:

Актуальность темы. Результаты глобального финансового кризиса 2008-2009 гг. показали необходимость поиска новых мер, адекватных требованиям устойчивого развития мировой экономики, поскольку меры, которые применялись ведущими странами мира, не привели к интенсивному экономическому росту, к решению нарастающих экономических, социальных и экологических проблем, требующих их комплексного решения. Одной из таких важных проблем является развитие внешней торговли и инструментов ее финансирования.
Финансовые услуги банков преобладают после компьютерно-информационных услуг, которые динамично развиваются в условиях развития цифровой экономики. Торговое финансирование является одним из важнейших инструментов обслуживания потребностей торговых отношений, ключевым фактором сохранения конкурентоспособности и эффективности экономики и защиты от разного рода рисков. Как известно, сегодня РФ стремится к расширению своих международных связей, увеличивает объемы экспортно-импортных операций, потому необходимость использования инструментов торгового финансирования для решения стратегических задач устойчивого развития национальной экономики приобретает особое значение
Практическая значимость работы состоит в исследовании роли инструментов торгового финансирования. Развитие банковского сектора, рост конкуренции вынуждает банки развивать свою продуктовую линию с целью эффективного удовлетворения спроса на банковские продукты, при этом роль торгового финансирования все больше возрастает. Российские коммерческие банки находятся на начальном этапе развития торгового финансирования, потому рассмотрение его особенностей и значения, а также разработка рекомендаций по совершенствованию этого процесса приобретает особую актуальность. Несмотря на снижение активности российских предприятий и банковских учреждений на международных рынках, потребность в долгосрочных и дешевых кредитных ресурсах, которыми являются кредиты международных финансовых организаций и банков, продолжает расти.

Заключение:

В современных условиях решения задач устойчивого развития экономики существует неотложная необходимость разработки программы по реформированию международной торговли с помощью системы инструментов торгового финансирования внешнеторговых операций и их регулирования.
Качественное регулирование также необходимо для решения проблем, которые возникают во время осуществления межбанковских корреспондентских отношений, которые играют важную роль в содействии мировой торговле, эффективности торгового финансирования и экономической активности. Во время организации соглашений торгового финансирования финансовые институты сталкиваются из разного рода рисками, которые могут привести к неблагоприятным финансовым последствиям. Глобальное значение высокого уровня международной финансовой взаимозависимости и уязвимости в некоторых регионах требует тщательным образом координированной, обеспеченной достаточными ресурсами глобальной системы финансовой безопасности, а также более прочных оснований для предотвращения и урегулирования долговых кризисов. Необходимы скоординовани коллективные действия для управления рисками во время осуществления операций торгового финансирования, для сохранения финансовой стабильности и минимизации негативного влияния кибератак.

Фрагмент текста работы:

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ КЛИЕНТОВ БАНКОВ

1.1. Понятие и содержание торгового финансирования клиентов банков
Особое значение в современных условиях осуществления международных торговых отношений имеет необходимость определения стратегических задач устойчивого развития экономики. При этом необходимо отметить недостаточность научных исследований и общепризнанных теоретических положений, которые определяют сущность торгового финансирования, наличие которых способствовало бы формированию научно-методических основ для характеристики влияния инструментов торгового финансирования на международную торговлю и экономику в целом.
Переход к устойчивому развитию в глобальном масштабе возможен лишь при обязательном условии согласованности всех объектов и субъектов этого процесса, который носит системный характер и связывает в единое целое все уровни социально-экономической системы (глобальный, национальный, региональный, локальный) и разные сферы ее функционирования (экономическую, социальную, экологическую).
Следовательно, анализ задач устойчивого развития экономики для международной торговли приводит к необходимости использования системного подхода: согласование всех объектов и субъектов торговых отношений, принципов организации торговли, законодательных норм регулирования, методов и инструментов, в том числе торгового финансирования [10, с.44].
Торговое финансирование — совокупность банковских операций из поддержки экспортно-импортных операций корпоративных клиентов. Конкуренция в сфере международной торговли, при необходимости решения задач устойчивого развития, требует новые инструменты, которые можно использовать для поддержки и развития торговли на мировом рынке.
Торговое финансирование — это финансирование коротко- и среднесрочных проектов, которые связаны с импортом или экспортом товаров, оборудования или услуг за счет средств иностранных банков, а также обеспечения выполнения обязательств клиента (выдача гарантий) в рамках экспортно-импортных операций.