Курсовая теория на тему Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика мошенничества,совершенного с использованием банковских карт.

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ. 2

1.УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ
ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ. 5

2.   ВОПРОСЫ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ
ХАРАКТЕРИСТИКИ МОШЕННИЧЕСТВ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ. 18

ЗАКЛЮЧЕНИЕ. 32

СПИСОК
ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ: 33

Введение:

Актуальность темы
исследования. В соответствии со сложившейся ситуацией в начале 2020 года и
благодаря мерам, принятым Правительством РФ и направленных на предотвращение
распространения коронавирусной инфекции, анализ статистических сведений о
состоянии преступности в Российской Федерации за период с января по ноябрь 2020
года свидетельствует о сохранении тенденции сокращения числа криминальных
деяний по ряду составов, характеризующихся высокой степенью общественной
опасности. Вместе с тенденцией снижения «уличной преступности», вполне ожидаемо
наблюдается тенденция роста «интеллектуальной» преступности. Так, согласно
статистики МВД России в январе – ноябре 2020 года зарегистрировано 1890,6 тыс.
преступлений, или на 1,2% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Больше половины всех
зарегистрированных преступлений (54,9%) составляют хищения чужого имущества,
совершѐнные путѐм: кражи – 691,1 тыс. (-2,8%), грабежа – 35,9 тыс. (-15,2%),
разбоя – 4,8 тыс. (-21,3%). Каждое пятьдесят восьмое (1,7%) зарегистрированное
преступление – квартирная кража. В январе — ноябре 2020 года наблюдается
тенденция на их сокращение (22,2%) по сравнению с аналогичным периодом прошлого
года.

Из общего количества всех
зарегистрированных преступлений 307,1 тыс. (+30,9%) составляют мошенничества,
которые с развитием информационных технологий совершаются в большой степени с
использованием сети Интернет и телефонов. Согласно статистики МВД РФ на
сегодняшний день данный вид преступления «бьет рекорды»: поскольку в январе —
ноябре 2020 года зарегистрировано 461,2 тыс. преступлений, совершѐнных с
использованием информационно ‑ телекоммуникационных технологий или на
76,6% больше, чем за аналогичный период прошлого года. В общем числе
зарегистрированных преступлений их удельный вес увеличился с 14,0% в январе —
ноябре 2019 года до 24,4%.

Половина таких
преступлений (51,9%) относится к категориям тяжких и особо тяжких: 239,5 тыс.
(+91,7%); больше половины (58,1%) совершается с использованием сети «Интернет»:
268,0 тыс. (+92,3%), почти половина (42,8%) – средств мобильной связи: 197,4
тыс. (+93,0%).

Четыре таких преступления
(80,9%) из пяти совершаются путѐм кражи или мошенничества: 373,3 тыс. (+78,4%)[1].

Виду особенности
совершения данного вида преступлений обусловленного условиями неочевидности,
наблюдается низкий уровень раскрываемости данных преступлений. Так, за 2019 год
худшие показатели раскрываемости в том числе и преступлений прошлых лет ОМВД
России в Саратовской области (-21,9%), Республике Северная Осетия – Алания
(-11,3%), Республике Татарстан (-10,6), Санкт – Петербург и Ленинградская
область (-10,2). По России этот показатель составляет 1,1%. Такое
обстоятельство, на наш взгляд свидетельствует о существующих проблемах в
установлении лиц, виновных в совершении данных преступлений, и о проблемах
процесса доказывания.

Исходя из вышесказанного,
можно сделать вывод, что борьба с хищениями, совершаемыми с использованием
информационно-телекоммуникационных технологий (куда входит и современная
система расчета при помощи банковских карт) является наиболее актуальным
направлением, а учитывая также тенденцию быстрого развития IT – технологий,
происходящую в XXI
веке, приходим к выводу, что этот вид хищения и борьба с ним останется
актуальным в ближайшее время.

Объект работы – уголовно
– правовая характеристика преступлений, совершаемых с использованием банковских
карт и деятельность правоохранительных органов по раскрытию, расследованию и
профилактике данных преступлений.

Предмет работы –
закономерности механизма преступлений, совершенных с использованием банковских
карт, и закономерности расследования и профилактики данных преступлений.

Целью настоящей работы
является систематизация и обобщение теоретических знаний о расследовании и
профилактике преступлений, совершенных с использованием банковских карт.

Для достижения указанной
цели были поставлены и решены следующие задачи:

1. Рассмотреть уголовно-правовую
характеристику мошенничеств, совершенных с использованием платежных карт.

2. Дать
криминалистическую характеристику мошенничествам, совершенных с использованием
платежных карт

Теоретическую основу
работы составили научные труды и публикации таких ученых, как: Антонян Ю.М.,
Енакиев М.И., Эминов В.Е., Белкин Р.С., Яблоков Н.П., Зайцев О.А. и др.

Нормативно-правовую
основу работы составили правовые позиции Пленума Верховного Суда РФ, судебная
практика Верховного Суда РФ и иных судов общей юрисдикции по вопросам
применения уголовной ответственности за совершение рассматриваемого вида
преступлений.

Методологическая основа
работы – общенаучные методы исследования, а также специальные, такие как: метод
комплексного юридического анализа, системный метод, формально-юридический,
сравнительно-правовой и др.

Теоретическая и
практическая значимость исследования заключается в возможности использования
его основных положений и выводов как основы для более частных научных изысканий
по проблемам и вопросам, затронутым в настоящей работе; в правоприменительной
деятельности, а также для дальнейшего совершенствования действующего
законодательства.

Структурно настоящая
работа состоит из введения, двух глав, заключения и библиографического списка. [1] Краткая характеристика состояния
преступности в Российской Федерации за январь – ноябрь  2020 года 21 Декабря 2020 11:00. Электронный
ресурс: https://мвд.рф/reports/item/22501861/. Дата обращения 29.01.2021.

Заключение:

Согласно УК РФ
мошенничество есть хищение денежных средств путем обмана или злоупотребления
доверием. Статья 159.3 УК РФ в силу ч.3 ст.17 УК РФ является специальной по
отношению к общей норме, предусматривающей ответствнность за мошенничество в
целом, и поэтому в ней наиболее полно раскрыты законодателем специфические и
характерные признаки именно общественных отношений в сфере использования
электронных средств платежа.

Рассмотрение материалов
относительно мошенничества с использованием банковских карт позволило сформулировать
следующие выводы:

С лингвистической точки
зрения, между заведомо ложными и недостоверными сведениями имеются различия, но
следует склоняться к тому, что понятия ложных и недостоверных сведений являются
идентичными, поскольку оба они представлены в диспозиции лишь с той целью,
чтобы указать на присутствие обмана в составе преступления и на необходимость
представления сведений, искажающих действительность. Таким образом, заведомо
ложные и недостоверные сведения имеют одинаковое содержательное наполнение, тем
более, что в правоприменительной практике эти понятия рассматриваются не
различают.

Практика показывает, что
успешная борьба с преступностью в сфере высоких технологий и, в частности,
противодействие преступным проявлениям в сфере функционирования платежных
систем, возможна лишь при условии плодотворного сотрудничества между
работниками этих систем, правоохранительных органов, суда. Результатом этого
сотрудничества должно быть искоренение мошенничества, других преступлений на
территории нашего государства.

Фрагмент текста работы:

1.УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ
ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ Большое значение для
определения природы мошенничества и степени его общественной опасности имеет
установление объекта этого преступления. Общественная опасность преступного
деяния зависит от того, насколько ценным и важным является нарушенное им благо,
а также насколько серьезным может оказаться вред, причиняемый этому благу.

Наука уголовного права
определяет объект преступления как общественные отношения, на которые посягает
противоправное деяние. При этом, такие отношения в момент совершения
преступления должны реализовываться потерпевшим в нормальных условиях, т.е. в
тех условиях, в которых они обязаны пребывать в силу закона.

Профессор Б.С. Никифоров,
специально занимавшийся проблемами объекта преступления, считая, что объектом
преступления выступают охраняемые уголовным законом общественные отношения,
указывал: «Когда мы говорим, что по советскому уголовному праву уголовная
ответственность за общественно опасный результат возможна только при наличии
причинной связи между ним и деянием привлекаемого к ответственности лица и вины
последнего, мы исходим из того, что этот результат имел место, доказан и
необходимо только установить, кто его причинил и была ли вина со стороны
причинителя. Но не менее важно и другое: поставить и положительно решить вопрос
о чьей-то конкретной уголовной ответственности, необходимо доказать, что совершено
действие, нарушающее общественные отношения, охраняемые уголовном законом, и
причинившее им ущерб»[1].

Под объектом преступления
понимаются общественные отношения, охраняемые уголовным законом, на которые
посягает виновное лицо, желая причинить либо причиняя им вред, ущерб. В этом
определении указание на то, что это именно охраняемые уголовным законом
общественные отношения, на которые посягает лицо, является не случайным.
Уголовное право относится к числу правоохранительных отраслей права в системе
права Российской Федерации. Оно участвует в регулировании общественных
отношений преимущественно посредством установления категорических запретов на
совершение определенных общественно опасных деяний, признаваемых
преступлениями, под страхом уголовного наказания и направлено на охрану этих
общественных отношений путем применения уголовно-правовых санкций к лицам,
совершившим преступные посягательства.

Определяя в качестве
объекта преступления общественные отношения, следует указать, что в самом общем
виде общественные отношения — это отношения между людьми в процессе их
совместной деятельности. Наукой уголовного права общественные отношения
рассматриваются с позиции признания их в качестве объекта преступления.
Общественные отношения как отношения между людьми, субъектами имеют свой
субъектный состав в каждом случае отдельно взятого общественного отношения, в
которое люди вступают ради достижения своих целей, получения благ и защиты
своих интересов. Общественные отношения как объект уголовно-правовой охраны
«представляют собой определенные связи между людьми (субъектами отношений),
складывающиеся в процессе их совместной материальной и духовной деятельности на
основе определенного способа производства и его специфики, проявляющейся на
каждой ступени естественно-исторического развития общества. Таким образом,
общественные отношения всегда нужно рассматривать как определенный результат
социальной деятельности» [2].

Признание общественных
отношений в качестве объекта преступления, а также в качестве объекта уголовно-правовой
защиты легло в основу построения системы уголовного права как отрасли науки и
Особенной части УК РФ 1996 г., где преступления группируются по разделам и
главам согласно данному критерию. Таким образом, объектом преступления по
уголовному праву Российской Федерации выступают общественные отношения,
охраняемые уголовным законом, на которые посягает виновное лицо с целью
причинения им вреда.

Объект преступлений очень
тесно связан с его предметом. Совокупность материальных благ, принадлежащих
учреждениям банковской сферы на праве собственности, составляет их имущество, в
отношении которого закон предоставляет возможность владения, пользования и
распоряжения.

В составах мошенничества,
совершенное с использованием платежных карт предметом преступного посягательства
могут быть как имущество, так и заемные средства. [1] 
Никифоров Б. Место объекта в общем определении преступления по
советскому уголовному праву // Советское государство и право. 1958. № 8. С. 29. [2] Мазур С. Объект и виды
преступлений в сфере экономической деятельности // Уголовное право. 2003. № 3.
С. 50.