Курсовая теория на тему Преступления в денежно-кредитной сфере

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ 3
1. ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ В ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ СФЕРЕ 5
1.1 Фальшивомонетничество и злоупотребление при эмиссии ценных бумаг 5
1.2 Преступления в составе незаконной банковской деятельности 10
2. МОШЕННИЧЕСТВО В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 20
2.1 Преступления в сфере банковского кредитования 20
2.2 Особенности квалификации мошенничества в сфере кредитования 25
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 31
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 33

Введение:

Актуальность исследования в настоящее время в России происходит активный процесс реформ во всех сферах общественной жизни, обусловленных адаптацией законодательства к сформированным и продолжающим формироваться общественным отношениям.
Актуальность темы исследования. Особое внимание уделяется составам преступления, связанным с предпринимательской деятельностью. Сфера банковских услуг динамично развивается. За счёт стремления кредитных организаций к быстрому росту, они оказались наиболее уязвимыми к преступному воздействию. Согласно данным ЦБ РФ, на 1 января 2016 года общий объем кредитов физическим лицам, которые выдали банки, составил около 10,3 трлн. рублей . При этом доля безнадежных займов (просрочка более чем на три месяца) находится на уровне 10,5% и превышает триллион рублей. Доля «плохих» долгов россиян находится на уровне более 10% с середины 2015 года. Доля просроченных кредитов свыше 90 дней растет с каждым годом. Так, еще в 2013 году просроченных долгов было вдвое меньше -5,8%, в 2014-м доля просрочки выросла до 7,9%, по итогам 2015 года — до 10,5%.
Вышеизложенное говорит об особой актуальности данного вопроса, в связи, с чем важным представляется комплексное исследование вопросов определения причин и условий роста хищений банковских средств мошенническим путем для выработки мер по их предупреждению, потому, что, преступность в кредитно-банковской сфере тормозит экономическое развитие нашей страны, способствует инфляции, а также обостряет все существующие экономические проблемы.
Повышенная общественная опасность экономических преступлений, а в частности преступлений в кредитно-банковской сфере состоит в нарушении нормальной работы экономики в государственном масштабе. Только борьба с ней всех ветвей государственной власти может стать залогом успеха происходящих в России преобразований. И только в этом случае можно говорить о возможности влияния на предупреждение и снижение роста преступлений в кредитно-банковской сфере, обеспечении экономической безопасности страны.
Степень разработанности темы исследования. Анализом мошенничества в целом занимались: В.Ю. Абрамов, Вайнер, Б.В. Волженкин, A.B. Егоров, А.Э. Жалинский, Р.Ф. Исмагилов, Н.Ф. Кузнецова, В.Д. Ларичев, В.В. Лунеев, A.M. Плешаков, Г.А. Тосунян, В.В. Эльзессер, П.С. Яни и многие другие. Вместе с тем, по теме мошенничества в сфере кредитования трудов имеется немного. Основная часть исследований были проведены до выделения специальной нормы и затрагивали кредитное мошенничество лишь точечно.
Цель исследования: изучить преступления в денежно-кредитной сфере.
Объект исследования: мошенничество.
Предмет исследования: преступления в денежно-кредитной сфере.
Для достижения поставленной цели нужно решить следующие задачи:
1. Изучить фальшивомонетничество и злоупотребление при эмиссии ценных бумаг;
2. Рассмотреть преступления в составе незаконной банковской деятельности;
3. Изучить преступления в сфере банковского кредитования;
4. Проанализировать особенности квалификации мошенничества в сфере кредитования.
Структура работы. Работа состоит из введения, двух глав теоретического анализа, заключения, списка литературы. Объем работы составляет 34 страниц. Количество литературных источников – 24.

Заключение:

В связи с тем, что деятельность ЦБ не входит в объем банковской деятельности для целей применения ст. 172 УК РФ, при этом ЦБ РФ с обширным объемом полномочий входит в банковскую систему РФ и посредством реализации своих прав и исполнения обязанностей координирует работу банковской системы и реализует функцию государственного контроля, преступление имеет дополнительный объект. Дополнительным объектом преступления является установленный законом порядок осуществления банковского регулирования, контроля и надзора за осуществлением банковских операций со стороны Банка России.
Таким образом, незаконная банковская деятельность имеет сложный непосредственный объект и в результате его совершения причиняется вред и/или создается угроза причинения вреда не только в сфере частно-правовых отношений по реализации конституционного принципа свободы осуществления экономической деятельности. Негативному воздействию в результате посягательства на сложный объект подвергаются и организационно-распорядительные отношения, складывающиеся в связи с реализацией ЦБ РФ государственных функций
Правоприменительная практика свидетельствует о специфике криминальных посягательств на целевые бюджетные средства, заключающейся в совершении незаконных действий по их распределению и использованию различными субъектами. В частности, это выражается со стороны территориальных органов исполнительной власти, подразделений целевых внебюджетных фондов при распределении кредитов. Нередко злоупотребления совершаются исполнителями государственных целевых программ при получении, использовании кредитов, в том числе предоставляемых на льготных условиях.
Специальная уголовно-правовая превенция преступлений в сфере финансово-кредитной системы является производной от эффективности применения методов, и потому метод принуждения может быть эффективным только тогда, когда он используется наряду и совместно с убеждением. Запрет в уголовной политике, являясь решающим, главенствующим, по сравнению с иными, методом, основан на властном подчинении одной стороны другой и заключается в круге органов, уполномоченных государством на эти властные действия. Государственно-властные предписания участникам правоотношений реализуются, главным образом, посредством использования уголовно-правовых, уголовно-процессуальных и иных принудительно-правовых методов и средств воздействия на лиц, совершивших преступления против интересов кредиторов. Исходя из этого, можно подойти к уяснению содержания государственной уголовной политики противодействия преступлениям в сфере обеспечения нормальной банковской деятельности, суть которого заключается в уголовно-правовом воздействии на участников социально-экономических отношений.

Фрагмент текста работы:

ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ В ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ СФЕРЕ

1.1 Фальшивомонетничество и злоупотребление при эмиссии ценных бумаг

К предмету фальшивомонетничества согласно (ст. 186 УК) законодателем причислены не лишь деньги, но и документарные ценные бумаги, согласно п. 1 ст. 142 ГК определяются как документы, соответствующие установленным законом требованиям и удостоверяющие обязательственные и иные права, осуществление или передача которых вероятны лишь при предъявлении таких документов .
Вместе с тем высший судебный орган ограничивает пределы действия нормы указанием на то, что а) изготовление с целью сбыта или сбыт поддельных денег и ценных бумаг могут совершаться только с прямым умыслом, отсутствие при изготовлении цели сбыта исключает уголовную ответственность и б) сбыт поддельных денег и ценных бумаг состоит в употреблении их в качестве средства платежа при оплате товаров и услуг, размене, дарении, даче взаймы, продаже и т.п.
Пленум в известном смысле ограничивает тем самым и круг предметов преступления, предусмотренного ст. 186 УК, поскольку ратифицирует: ценная бумага может быть противозаконно создана, все-таки сам факт подделки еще не обозначает, что появился предмет наименованного преступного деяния, которое может быть квалифицировано по такому альтернативному признаку состава, как изготовление поддельной ценной бумаги. В предмет фальшивомонетничества в форме изготовления поддельной бумаги такую подделку обращает соответствующая цель. Не делается предметом фальшивомонетничества заведомо поддельная ценная бумага и если в дальнейшем ее не употребляют с названной Пленумом целью.
Такая специфическая функция ценных бумаг, как применение их в качестве средства платежа, средства расчетов, т.е. в роли денег, в фундаментальных исследованиях правового регулирования обращения ценных бумаг, по сути, не раскрывается ввиду того, что указанное свойство данных объектов гражданского оборота имеет редкостное применение, хотя законодательством и высшим судебным органом допускается. Из содержания же п. п. 1, 6 и др. названного документа Пленума Верховного Суда РФ можно сделать тот вывод, что применяются поддельные ценные бумаги в качестве средства платежа при оплате товаров и услуг, дарении, даче взаймы, продаже и т.п. только в том случае, когда виновным в указанном сбыте предполагается, что тем самым он вводит подделку в соответствующем качестве в сферу денежного обращения .