Курсовая теория на тему Криминалистическое исследование подлинности банкнот Банка России, евробанкнот и долларов США

Содержание:

Введение. 3

1. Фальшивомонетничество: история
возникновения, сущность и развитие криминалистических аспектов в РФ.. 6

1.1 Понятие фальшивомонетчества,
криминалистическая характеристика способа совершения фальшивомонетничества. 6

1.2 Технико-криминалистические меры
предупреждения преступления, связанных  с
поддельными банкнотами. 10

2. Сравнительная характеристика
степени защиты российских банкнот с деньгами других стран. 15

2.1 Деятельность Гознака и признаки
подлинности «рубля». 15

2.2 Причины и масштабы подделки
долларов. 18

Заключение. 20

Список
используемых источников  22

Введение:

Актуальность темы обусловлена следующими факторами.
Современную экономику трудно представить без денег. Качественное существование
человека невозможно без наличия денежных средств. Деньги нас окружают. Они
используются нами повсеместно, для одной части общества — это цель, а для
других — средство достижения поставленных перед собой целей. Таким образом,
денежная масса является совокупным количеством наличных денег и денег
безналичного оборота, которые находятся в обращении на определенную дату или за
определенный период. Деньги в современном мире – это стойкая основа для
большего количества экономических отношений, следовательно, рыночная экономика
не способна без них выжить. Они являются базой любой страны. Результативная и
устойчивая денежная система является залогом нормального функционирования
экономики и стабильного экономического роста в будущем. Переход от плановой
экономики к рыночной характеризуется некоторыми отрицательными явлениями, в том
числе и ростом преступности в стране. В частности рост преступности связан с
ростом мошенничеств и безработицы; подделкой документов, денег и ценных бумаг.

Исследование денежных знаков, ценных бумаг и
документов – один из наиболее сложных видов технико-криминалистического
исследования, требующего применения самых разнообразных специальных знаний. В
основе такого исследования лежат выделение, изучение и оценка признаков,
характеризующих исследуемые объекты. В этой связи для проведения всестороннего,
полного и объективного исследования эксперты-криминалисты, специалисты
банковской системы должны обладать систематизированными и глубокими знаниями о
технологии изготовления, системе защиты денежных билетов, ценных бумаг и
документов, возможных способах их подделки и их признаках.

Таким образом, такое состояние в стране обуславливает
актуальность исследования темы фальшивомонетчества и борьбы с ним.

Целью данной курсовой работы является изучение
криминалистического исследования подлинности банкнот Банка России, евробанкнот
и долларов США.

Исходя из заявленной цели были поставлены следующие
задачи:

— рассмотреть понятие фальшивомонетчества, провести криминалистическую
характеристику способа совершения фальшивомонетничества;

— изучить технико-криминалистические
меры предупреждения преступления, связанных 
с поддельными банкнотами;

— охарактеризовать деятельность Гознака и признаки
подлинности «рубля»;

— выявить причины и масштабы подделки долларов.

Методология. Методологическое основание данного
исследования составил диалектико-материалистический метод познания объективной
действительности, благодаря чему предмет и объект исследования рассмотрены в
развитии, взаимосвязи, взаимообусловленности, с применением категориального
аппарата диалектики, в частности таких ее понятий, как «общее и особенное»,
«явление и сущность», «содержание и форма», «целое и часть», «действительность
и возможность» и др.

Формально-логический метод отразил применение при написании
данной работы законов логики и приемов выводного знания (анализ, синтез,
индукция, дедукция).

При помощи системно-функционального и системно-структурного
метода появилась возможность рассмотреть изучаемую тему в разрезе  системного образования в структуре
российского права, определить его функциональное предназначение, внутреннюю
сущность, системные связи его элементов.

Теоретическая значимость исследования состоит в
сформулированных в данной курсовой работы 
выводах и рассмотрении проблемных вопросов, относительно
криминалистического исследования подлинности банкнот Банка России, евробанкнот
и долларов США.

Практическая значимость работы заключается в возможности
использования сформулированных выводов в правоприменительной практике, кроме
того, изложенные теоретические определения и выводы могут быть использованы для
подготовки изменений в российском законодательстве, для дальнейшего написания
теоретических работ.

Методологическую основу исследования составляют такие
способы научного познания, как: логический, системно-структурный, метод анализа
и синтеза, метод обобщения и сравнения, комплексного подхода, а также
специальные научные методы: правовой, сравнительно-правовой.

Структура работы. Данная работа состоит из введения, в
котором раскрывается актуальность выбранной темы, ставятся цели и задачи, двух
глав и четырех параграфов, в которых раскрывается сущность
рассматриваемого  в данной работе
вопроса, заключения, в котором делаются выводы и списка использованной
литературы, который содержит перечень материалов, использованных при написании
данной курсовой работы.

Заключение:

В заключении, на основе проведенного анализа, можно
сделать вывод о том, что наиболее развитым защитным комплексом обладают
банкноты высокоразвитых стран, самые торгуемые валюты.

Проблемой является то, что даже современная
разноуровневая защита банкнот не обеспечивает полного ограждения от
фальсификаций. Ведь на слуху обычно ни подделка молдавских лей, а подделки евро
или доллара.

Всё это объясняется повышенной ценностью и
притягательностью данных банкнот для фальшивомонетчиков с целью получения ими
экономической выгоды.

Российские банкноты по защитному комплексу ничем не
уступают зарубежным аналогам и «обязаны» своей защищенностью Акционерному
Обществу «Гознак», который обеспечивает использование уникальных защитных
технологий собственной разработки.

Фальшивых купюр, становится все меньше с каждым годом.
Что свидетельствует о том, что борьба с этим видом преступности все же
эффективна. Однако они все ещё существуют в денежном обороте. Это зависит от, в
первую очередь, отсутствия у миллионов магазинов по всей стране специальной
техники, достаточных знаний о поддельных банкнотах, справочных пособий,
помогающих установить подлинность купюр.

Получить необходимую информацию о защитных признаках и
самостоятельно проверить подлинность банкнот, находящихся в обращении, можно с
помощью такого мобильного приложения, как «Банкноты Банка России»[1].

Экономика развивается, развиваются технологии.
Преступность и мошенничество с каждым годом приобретает новые формы. Жизнь
подделки денежной массы зависит не только от работы правоохранительных органов,
но и от обычных людей. Граждане Российской Федерации обязаны знать информацией
о подделках купюр для того, чтобы такие банкноты не поступали в оборот на самом
начальном этапе, а именно на этапе поступления банкнот в платежную систему, в
магазинные кассы, транспортные кассы, кассы обслуживающих предприятий. Эта
проблема существует не только в нашей стране, однако работа по доведению
необходимой информации о современных средствах защиты банкнот должна быть
поднята на высокий уровень[2]. [1] Зубков И.
«Фальшивые деньги выходят в тираж». Российская газета, 2016. [2] Першин А.Н.
Совершенствование способов защиты денежных билетов от подделки как залог
предупреждения фальшивомонетничества // СПС КонсультантПлюс, 2018.

Фрагмент текста работы:

1. Фальшивомонетничество: история возникновения, сущность и
развитие криминалистических аспектов в РФ 1.1 Понятие фальшивомонетчества, криминалистическая
характеристика способа совершения фальшивомонетничества Следует установить истинную сущность
фальшивомонетчества.

Фальшивомонетничество (подделка денег) — это
изготовление с целью сбыта, а также сбыт поддельных государственных
казначейских и банковых билетов, металлической монеты, государственных ценных
бумаг или иностранной валюты; кроме того, подделка подлинных денежных знаков
или ценных бумаг путем изменения цифр, которые обозначают их нарицательную
стоимость или нумерацию[1].

Безусловно, что одной из наиболее важных задач в
борьбе с фальшивомонетничеством является профилактика преступных действий по
изготовлению поддельных денежных знаков. Ее решение может быть осуществлено
посредством комплекса определенных мероприятий.

В первую очередь — это совершенствование системы
защиты денежных знаков и ценных бумаг от возможных подделок. Чем сложнее будет
человеку изготовить фальшивку, мало отличаемую от подлинных денег, тем меньше
желания будет у него заниматься своим промыслом.

Техническая защита денежных знаков и ценных бумаг, в
том числе государственных, заключается в усложнении их
художественно-графического изображения, использования специальной бумаги,
сплавов, красителей и других компонентов, затрудняющих незаконное
воспроизводство таких знаков .

Однако этого оказывается недостаточно и преступники их
преодолевают.

В рамках криминалистической характеристики способа
совершения фальшивомонетничества выделяют следующие современные способы его
совершения:

Полиграфический. Полиграфический способ состоит в
изготовлении специальных печатных форм и получении с них оттисков на бумаге. В
зависимости от соотношения печатающихся и пробельных элементов различают формы
высокой (типографской), глубокой (металлографической) и плоской печати.

Высокая печать имеет выступающие участки рельефного
изображения – печатающие элементы. Именно они дают изображения на бумаге. Для
высокой печати характерны деформация бумаги в местах ее соприкосновения с
печатающими элементами, утолщение красочного слоя по краям штрихов. Если оттиск
сделан на гладкой прочной бумаге, то следы вдавливания печатающих элементов
будут заметнее на лицевой стороне, а при использовании тонкой бумаги больше
будет деформирована её оборотная сторона.

При глубокой печати картина обратная: свободными от
краски остаются выступающие части рельефа, а углубления служат печатающими
элементами. Кроме того если печатающие элементы высокой печати лежат в одной
плоскости и отличаются друг от друга лишь размерами, то глубокой — помимо
разной ширины и длины имеют ещё и неодинаковую глубину. Признак глубокой печати
– рельефно выступающий слой на оттиске.

Плоская печать отличается от первых двух тем, что
пробельные и печатающие элементы лежат в одной плоскости, только печатающие
участки способны воспринимать типографскую краску, а обработанные специальным
раствором пробельные элементы краситель отталкивают.

К разновидностям плоской печати относится
литографический способ, когда в качестве печатных форм применяются стеклянные,
металлические или целлулоидные пластинки, покрытые слоем хромированного
желатина.

Особенности плоской печати – отсутствие деформации
бумаги, нет признаков утолщения красочного слоя по краям печатающих элементов,
изображение менее четкое, чем при высокой печати.

Опыт борьбы с фальшивомонетничеством говорит о том,
что преступники одинакова, применяли все перечисленные формы печати, каждая из
которых может быть сделана как ручным, так и фотомеханическим способом. Так для
изготовления форм высокой печати (клише) гравированием в качестве материала
используются различные металлические пластины, дерево, пластмассы, линолеум и
т.д.

Фотомеханический. При фотомеханическом способе
печатание производится с помощью фотоцинкографических клише или фототипных
форм. Изготовив тем или иным способом клише, преступники подбирают бумагу и
печатают на ней фальшивые денежные знаки, используя для этого различные
красители.

Для воспроизведения на фальшивом денежном билете
многократного орнамента преступники применяют трафареты из целлулоида, картона,
плотной бумаги.

Цинкографический. При цинкографическом способе
пробельные элементы на цинковых, медных, латунных пластинках получают путем
травления различными кислотами.

Фотоцинкографический. Он состоит в том, что изображения
на поверхности металлической пластины наносится не рисованием, а копированием с
фотонегатива. В плоской печати пробельные элементы не вытравливаются кислотами,
а обрабатываются специальными веществами, не воспринимающими типографскую
краску.

Фоторепродукционный. При фоторепродукционном способе
отмечаются большая ломкость и липкость бумаги при увлажнении эмульсионного
слоя, чрезмерная глянцевитость купюры, а также несоответствие окраски
фальшивого билета подлинному: номер и серия могут быть черными, тогда как в
настоящих денежных билетах они красные.

Электрографический. При использовании
копировально-множительной техники наиболее часто применяется способ
электрографии, позволяющий за несколько минут получить копии любого оригинала
на самой обыкновенной бумаге. Купюра, изготовленная таким способом, имеет свои
отличительные признаки, обнаруживаемые при внимательном ее осмотре
невооруженным глазом: нет водяных знаков, изображение зернистое, заметна
загрязнённость фона свободного поля скоплениями частиц красителя.

Электрографический способ изготовления фальшивых
бумажных денег применяется лицами, имеющими доступ к копировально-множительной
аппаратуре. Полученные с подлинных денег изображения раскрашиваются красками и
карандашами. Особая опасность указанного способа заключается в том, что с
одного подлинного билета можно быстро изготовить большое количество копий.

Анастатический. При анастатическом способе
(копирование) красочный слой подлинного денежного билета размягчается
различными органическими растворителями (ацетоном, бензином, скипидаром) или
веществами бензельной группы. При многократном копировании размягчённые краски
переносятся на промежуточную поверхность, способную воспринимать и отдавать
краску. Зеркальное изображение, полученное на промежуточной поверхности, под
давлением отлакировывают на лист бумаги. При однократном копировании
промежуточная поверхность не применяется, давление создаться прокатыванием,
простукиванием или проглаживанием с помощью утюга и т.п.

Характерные признаки применения этого способа —
нечеткое изображение защитных сеток, их контурных и других тонких линий,
бледность красочного фона поддельного билета по сравнению с настоящим.

Рисование. Поддельные деньги довольно искусно
изготавливаются рисованием (зарисовка с натуры, рисование с предварительным
обводом контурных линии через копировальную бумагу, либо на просвет через
стекло, а также накалыванием иголкой или острым стержнем). С этой целью
применяются различные трафареты и приспособления, масляные и акварельные
краски, цветные карандаши, тушь.

Фальшивомонетчики используют различные методы имитации
водяных знаков (аппликация, травление реактивами, рисование, промасливание,
тиснение и другие).

Отливка и штамповка. Подделка металлических монет
осуществляется, в основном двумя способами — путем отливки и штамповки, и реже
электрографическим способом.

Для изготовления форм для отливки преступники обычно
применяют гипс или цемент, иногда металл. Изготавливаются две формы: с
изображением лицевой и оборотной сторон монет. Затем по специальному желобу в
форму заливается расплавленный металл, чаще всего свинец, олово, их сплавы.
После остывания отлив вынимается из формы и с помощью соответствующего
инструмента дорабатывается вручную. [1] Наточеева Н.Н.
«Банковское дело: учебник для бакалавров» / под ред. д.э.н., проф. Н.Н.
Наточеевой. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2021.