Содержание:

ВВЕДЕНИЕ. 3

Глава
1. Теоретические аспекты рисков. 5

1.1.
Сущность и виды рисков. 5

1.2
Потери в коммерческом и производственном предпринимательстве. 9

Глава
2. Анализ рисков на примере ПАО АНК «Башнефть». 18

2.1.
Описание ПАО АНК «Башнефть». 18

2.2
Описание рисков на предприятии «предприятие». 19

2.3
Анализ рисков предприятия «Здесь любое предприятие». 22

ЗАКЛЮЧЕНИЕ. 30

СПИСОК
ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ.. 32

Введение:

Заключение:

В данной работе был
рассмотрен риск как экономическая категория, приводится квалификация видов
рисков, акцент делается на финансовые риски, а также инвестиционные, которые
также принято по ряду квалификаций относить к финансовым рискам.

Под управлением риском
понимается целая  синтетическая научная
дисциплина, направленная на изучение влияния на разные сферы деятельности
человека случайных событий, которые потенциально способны нанести как
физический, так и материальный ущерб.

Управление риском стоит
охарактеризовать в качестве совокупности методов, приемов и мероприятий,
которые дают возможность в определенной степени прогнозировать наступление
потенциальных рисковых событий и принимать меры для исключения или же снижения
негативных последствий наступления подобных событий. Управление рисками
происходит в рамках единой стратегии. В качестве стратегии управления риском
принято понимать концептуальное направление и обобщенные способы применения
средств для достижения поставленной цели

В данной работе рассматриваются
стадии работы с рисками, т.к. данная методика подходит для всех видов рисков, в
том числе и финансовых рисков. Рассмотрены принципы и методы управления
рисками, при этом применены на примере ПАО АНК «Башнефть».

Компания является холдинг
и управляет деятельностью ряда компаний. Компания способна генерировать
прибыль, кроме того, она несет ответственность за стратегию  развития целого ряда компаний, а также
активно осуществляет поиск «пассивного» дохода по средствам размещения денежных
средств как в краткосрочные, так и долгосрочные финансовые активы.

У компании есть ряд
финансовых рисков, на некоторые из которых она способна оказывать влияние, а на
иную часть нет. С целью снижения рисков у компаний холдинг был выбран метод
диссипации (рассеивания) риска. Они образовали вертикальный холдинг, т.е. в
него входят компании, начиная от добычи сырья и оканчивая компаниями, которые
занимаются реализацией продукции как на территорию РФ, так и за рубеж. Подобное
позволяет каждой из компании четко планировать её деятельность исходя в первую
очередь из потребностей компаний самого холдинга.

Фрагмент текста работы:

Глава 1.
Теоретические аспекты рисков

1.1. Сущность и виды рисков

Несмотря
на универсальность большинства методов управления коммерческими рисками, каждый
из них имеет свои особенности, преимущества и ограничения по применению в сфере
торговли. Поэтому принятие управленческих решений должно быть научно
обоснованным, чтобы обеспечить экономическую целесообразность осуществления
затрат на внедрение того или иного метода. С нашей точки зрения, выбрать
релевантный метод управления рисками возможно за учет как размера ожидаемых
потерь, так и вероятности их возникновения. Определенные рекомендации в этом
направлении приведены в работе В.А. Боровковой, где автором разработана общая
двухмерная матрица из четырех квадрантов: «размер возможных потерь (большие и
небольшие) — вероятность риска (высокая и низкая)».

Развивая
и предоставляя конкретности этим идеям, мы предлагаем:

—    
во-первых,
расширить градацию уровня риска в соответствии с разработанной шкалы оценки
потерь операционной прибыли (минимальный — низкий — средний — высокий —
критический)

—    
во-вторых,
детализировать шкалу оценок вероятности возникновения потерь за счет выделения
пяти характеристик: потери почти невероятные, потери маловероятны, потери
вероятны, вероятность потерь высокая, потери почти неизбежны.

С
учетом авторских предложений матричная модель выбора типа методов управления
коммерческими рисками на предприятиях торговли будет иметь вид матрицы в
формате 5×5 (табл. 1).

Высокая
зависимость управления рисками от субъективных факторов обусловила
необходимость вариантного подхода к выбору методов, когда один тип методов может
быть рекомендован для различных ситуаций коммерческого риска.

Таблица 1 — Матрица
выбора типа методов управления коммерческими рисками[1]

Разработанная
двухмерная матрица может быть переведена с лингвистических признаков уровня
потерь прибыли и их вероятности в бальную систему измерения, поскольку любые
количественные индикаторы облегчают процесс принятия управленческих решений.
Для реализации этой цели нами предлагается применять 5-балльную шкалу оценки
потерь и вероятности. Карта балльных оценок приведена в таблице 2.

Таблица 2 — Карта
балльных оценок уровня потерь операционной прибыли и вероятности их возникновения