Курсовая с практикой на тему Особенности системы безопасности банковских переводов в РФ

Содержание:

Глава 2. Оценка текущего состояния финансовой политики РФ 3
2.1. Нормативно-правовая база банковских переводов и их контроль банками 3
2.2. Санкции, применяемые к банку за несоблюдение обязательств по контролю 3
2.3. Судебная практика нарушений, совершаемых банком 8
Глава 3. Меры, применяемые для предупреждения правонарушений в сфере банковских переводов 15
3.1. Мировые подходы к минимизации рисков в сфере банковских переводов 15
3.2. Классификатор правонарушений в сфере банковских переводов 15
3.3. Рекомендации банкам 19
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 27
СПИСОК ИСТОЧНИКОВ 28

Заключение:

Современные условия глобализации международных экономических отношений предполагают свободное перемещение капитала между странами, что с одной стороны является положительным фактором, способствующим экономическому росту со всеми благоприятными последствиями, с другой — обуславливает возникновение угроз национальной безопасности государства, связанных с вывозом капитала за рубеж.
Отток капитала в определенном количестве признается необходимым и является показателем роста экономики. В то время, как его нелегальный вывоз отражает степень криминализации национальной экономики.
Отток капитала может осуществляться в различных формах, в том числе в форме приобретения налоговыми резидентами зарубежных физических активов, ценных бумаг, в форме перевода денежных средств в зарубежные банки, а также приобретения иностранными субъектами долговых обязательств резидентов (выдача кредитов, акции, облигации и т. д.).
Отток капитала характеризуется наличием таких признаков:
1) снижением объемов иностранных инвестиций в реальный сектор экономики;
2) ростом вложений в зарубежные активы резидентами, в том числе негосударственными организациями.
 

Фрагмент текста работы:

Глава 2. Оценка текущего состояния финансовой политики РФ
2.1. Нормативно-правовая база банковских переводов и их контроль банками
Анализ правовых основ банковской деятельности в сфере банковских переводов имеет большое значение, так как нормативные правовые акты, регламентирующие банковский контроль, нацелены на соблюдение законности в данной области.
Указанные нормативные правовые акты относятся:
1) к законодательству Российской Федерации;
2) к нормам международного права.
Последнее обусловлено следующими обстоятельствами.
1. Российская Федерация является членом международных организаций: Международного валютного фонда (далее — МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (далее — МБРР) с 1992 г; Всемирной торговой организации (далее — ВТО) с1994 г.
2. Международные договоры Российской Федерации являются частью ее правовой системы (ст. 15 Конституции РФ и ст. 5 Федерального закона «О международных договорах Российской Федерации» от 15.07.1995 г. № 101-ФЗ 3) и имеют приоритет над внутренними нормативными правовыми актами валютного регулирования (ч. 3 ст. 1186 Гражданского кодекса Российской Федерации, п. 2 ст. 4 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ5 (далее — Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»).
Исключением являются случаи, когда для применения международного договора Российской Федерации требуется издание внутригосударственного акта валютного законодательства Российской Федерации.
К собственно российскому законодательству, регулирующему банковскую деятельность в сфере банковских переводов, относятся: Конституции Российской Федерации, федеральные законы, нормативные правовые акты Банка России.
Конституция РФ закрепляет право государства на регулирование в сфере банковской деятельности через издание федеральных законов (п. «ж» ст. 71, п. «в» ст. 106), а также основную функцию Центрального банка Российской Федерации — защиту и обеспечение устойчивости рубля (ст. 75).
Опосредованное влияние на законодательство Российской Федерации оказывают отражающие общие правила, применяемые к банковской деятельности, статьи Конституции РФ (например, статьи 34 и 35, гарантирующие защиту прав собственности и предпринимательской деятельности).