Курсовая с практикой на тему Основные направления и проблемы реализации денежно-кредитной политики России

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РЕАЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ РОССИИ 5

1.1. Понятие, сущность и цели денежно-кредитной политики 5

1.2. Методы денежно-кредитной политики России 7

1.3. Инструменты реализации денежно-кредитной политики России 10

ГЛАВА 2. ПРАКТИЧЕСКИЕ ОСОБЕННОСТИ РЕАЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ РОССИИ 12

2.1. Общая характеристика деятельности Центрального банка Российской Федерации 12

2.2 Основные экономические тенденции в 2021 году 14

2.3. Анализ реализации денежно-кредитной политики Центрального банка Российской Федерации 17

ГЛАВА 3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ НА 2023-2024 ГОДЫ 21

3.1. Обобщение зарубежного опыта развития денежно-кредитной политики 21

3.2. Проблемы денежно-кредитной политики 23

3.3. Пути совершенствования денежно-кредитной политики в современных макроэкономических условиях 26

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 29

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 32

Введение:

Денежно-кредитная политика (монетарная), которая проводится национальными банками, оказывает большое влияние на состояние денежно-кредитной сферы страны и на состояние и развития национальной экономики. Эффективные и своевременные меры денежно-кредитной политики могут быть драйверами стабилизации экономики в кризисные периоды. В статье отражается связь между денежно-кредитной политикой и темпами развития национальной экономики, раскрывается многогранность центральных банков в обеспечении экономической стабильности. Национальные банки через инструменты денежно-кредитной политики воздействуют на макроэкономические показатели, тем самым влияют на объем денежной массы, на то какой объем иностранной валюты может находиться внутри страны, на курсовую волатильность национальной валюты, уровень инфляции.

Влияние западных финансовых рынков на отечественные кредитные организации крайне велико, ухудшение взаимоотношений с государствами ЕС и США крайне негативно влияет функционирование банковской системы, вызывая определенный круг проблем, решение которых оказалось бы возможным при успешном и эффективном функционировании денежно-кредитной политики государства.

Современные реалии XXI века – нестабильность мировой и национальной экономики, политические разногласия, – диктуют необходимость рационального осуществления денежно-кредитного регулирования. В этой связи выбранная тема исследования, на наш взгляд, является актуальной. К тому же механизм денежно-кредитного регулирования Центрального Банка признается наиболее современным и эффективным методом регулирования экономики.

Объектом исследования курсовой работы являются общественные отношения, возникающие в процессе реализации денежно-кредитной политики в России.

Предметом исследования курсовой работы являются механизмы реализации денежно-кредитной политики России.

Целью курсовой работы является комплексный анализ основных направлений и проблем реализации денежно-кредитной политики России.

— раскрыть понятие, сущность и цели денежно-кредитной политики;

— изучить методы денежно-кредитной политики России;

— рассмотреть инструменты реализации денежно-кредитной политики России;

— охарактеризовать деятельность Центрального банка Российской Федерации;

— проанализировать основные экономические тенденции в 2021 году;

— провести анализ реализации денежно-кредитной политики Центрального банка Российской Федерации;

— обобщить зарубежный опыт развития денежно-кредитной политики;

— выявить проблемы денежно-кредитной политики;

— определить пути совершенствования денежно-кредитной политики в современных макроэкономических условиях.

При исследовании основных направлений и проблем реализации денежно-кредитной политики России использовалась совокупность общенаучных (анализ и синтез, индукция и дедукция, аналогия, сравнение) и частнонаучных (формально-юридический, системный, функциональный, сравнительный) методов познания.

Практическая значимость темы курсовой работы заключается в том, что основные теоретико-методологические положения, практические выводы и рекомендации могут быть использованы при совершенствовании денежно-кредитной политики в России.

Структурно курсовая работа состоит из введения, трёх глав, заключения и списка использованной литературы.

Заключение:

Проведенное исследование в рамках поставленной цели и выдвинутых задач позволило сделать основные теоретические и практические выводы и предложения в рамках представленной темы.

1. Денежно-кредитная политика является одной из ключевых форм государственного регулирования экономики. Представляет собой совокупность осуществляемых государством целенаправленных мероприятий, в комплексе регламентирующих деятельность денежно-кредитной системы в целях обеспечения сбалансированного и устойчивого роста национальной экономики.

Цели денежно-кредитной политики — способствовать максимальной занятости, стабильным ценам и умеренным долгосрочным процентным ставкам.

2. Модель денежно-кредитной политики России основывается на функционировании монетарных властей государства для достижения основных целей с помощью определенного сочетания кредитных инструментов.

3. В рамках проведения денежно-кредитной политики Банк России использует ряд инструментов: воздействие на ключевую ставку, операции на открытом рынке и воздействие на нормы обязательных резервов.

4. Политика центрального банка в области денежного обращения и кредитных отношений это сложный и важный способ совокупной финансовой политики всей страны. Целью такой политики выступает содействие экономике страны в целях достижения стабильности занятости, цен и остальных основных показателей.

5. В 2021 году произошел масштабный перелом экономических трендов в России и в мире, который был вызван пандемией коронавируса, а также сопровождался резким изменением конъюнктуры нефтяного рынка. Российская экономика столкнулась с комбинацией шоков спроса и предложения, которые затронули и реальный, и финансовый секторы, отразились на всех сферах жизни общества. Эти события стали одним из самых серьезных вызовов за последние десятилетия, что потребовало решительных действий, а также еще более тесной координации усилий Правительства Российской Федерации и Банка России.

6. В анализируемый период проведения денежно-кредитной политики наблюдались всплески цен, давление на затраты на фоне ослабления рубля, усиление турбулентности экономической конъюнктуры, что непосредственно затрагивало проведение денежно-кредитной политики. Завышенные ожидания населения относительно уровня инфляции также оказывали свое воздействие на экономическую динамику.

7. Обобщив мировой опыт, можно выделить три основных режима денежно-кредитной политики и валютной политики, применявшиеся различными государствами для достижения определенных целей, а именно: таргетирования обменного курса, таргетирования денежных агрегатов и инфляционное таргетирование.

8. В целом положительно оценивая денежно-кредитную политику в Российской Федерации, тем не менее, необходимо отметить ряд проблем объективного характера, возникающих в ходе ее реализации. К ним относятся:

– проблемы, связанные с таргетированием валютного курса. Они обусловлены тем, что курсы национальных валют зависят не только от внутренней денежно-кредитной политики, но и от политики других стран;

– сложности с планированием необходимого объема денежной массы в стране. Это связано со сложностью прогнозирования скорости обращения денег, сложностью определения объема сделок, которые должны обслуживать денежное обращение и т.д.;

– проблемы, связанные с таргетированием уровня инфляции. Они вызваны тем, что уровень инфляции в стране зависит не только от проведения денежнокредитной политики, но и от других рыночных (конъюнктурных) факторов и обстоятельств, не зависящих от Банка России. Стремясь нивелировать обозначенные проблемы и риски, Банк России постоянно совершенствует финансовый механизм осуществления денежнокредитной политики.

9. Основополагающими направлениями в ходе реализации изучаемой политики на предстающий период, являются:

— установление постоянно действующей цели по инфляции на уровне 4%. Целевой показатель инфляции устанавливается для годовых темпов роста потребительских цен, рассчитываемых с применением индекса. В ходе заметного изменения инфляции Банк России идентифицирует причины и принимает соответствующие меры по устранению отклонения от целевого показателя;

— применение ключевой ставки в роли инструмента денежно-кредитной политики. В плане таргетирования инфляции ключевая ставка также играет роль необходимого инструмента денежнокредитной политики Банка России. При изменении величины ключевой ставки Банк России воздействует на изменение процентных ставок, таким образом влияя на внутренний спрос и инфляцию, а также это отражается на доступности кредита, склонности к сбережениям. На 2022 год действующий размер ключевой ставки составляет 9,50%;

— принятие решений по денежно-кредитной политике на основе макроэкономического прогноза;

— информационная открытость. Она направлена на увеличение доверия со стороны всех участников экономических отношений. Доверие подразумевает собой понимание обществом проводимой политики, что в результате должно привести к стабильности цен.

В заключении, хочется отметить, что возможность и эффективность применения конкретных инструментов денежно-кредитного регулирования в значительной степени связаны с восстановлением и развитием сегментов финансового рынка и укреплением банковской системы.

Фрагмент текста работы:

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РЕАЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ РОССИИ

1.1. Понятие, сущность и цели денежно-кредитной политики

Денежно-кредитная политика прямо и косвенно корректирует денежную массу в экономике, оказывает влияние на цены, заработную плату, на рынок облигаций, на объемы банковских депозитов и кредитов, на объемы производства и уровень безработицы. В связи с чем деятельность Центробанка в области денежного обращения и кредита является значимым инструментом для всестороннего развития экономики, достижения экономической и национальной безопасности.

Понятие денежно-кредитной политики начало формироваться еще в начале XX века. Оно базировалось на теоретических основах и представлениях ученых-экономистов о воздействии денег на макроэкономические основы: ценообразование, экономический рост, занятость и уровень жизни населения, движение денег, количество денег в обращении и др.

В «широком» смысле данная политика рассматривается в качестве основополагающего направления экономического развития страны, направленная на предотвращение инфляционных процессов в результате изменение денежной массы в обращении.

В экономической теории, в частности, в книге Грегори Мэнкью «Принципы экономики», приводится следующее определение денежно-кредитной (она же монетарная) политики: «Денежно-кредитная политика — совокупность решений Центрального Банка относительно предложения денег» .

Ф.Н. Магеррамова и соавторы под ДКП понимают комплекс мер, осуществляемых государством в сфере денежного обращения и кредитования .

А.В. Кудюрова считает, что основным содержанием ДКП является правильное определение цели и обоснование выбора инструментов политики, правильное формулирование принципов деятельности и выбор инструментарных мер, решений и действий, с помощью которых будет воплощаться концепция финансового государственного управления .

По мнению Е.Ю. Леоновой, монетарная политика направлена на улучшение экономического положения в стране, а также на повышение эффективности производства, рост занятости и стабильности отношений с международными партнерами в экономической сфере .

По мнению К. Амадео, за реализацию в стране ДКП отвечает Центробанк, целями которого являются управление инфляцией, снижение уровня безработицы после сдерживания инфляции, продвижение умеренных долгосрочных процентных ставок .

Денежно-кредитная политика представляет собой совокупность мер государственного воздействия на экономику страны с целью регулирования, координации и контроля количества денег, находящихся в обращении .

Выделяют три группы целей денежно-кредитной политики :

1. Стратегические цели — наиболее долгосрочные, имеющие перспективный характер;

2. Промежуточные — помогающие конкретизировать стратегические цели для конкретных временных или ситуационных условий;

3. Тактические — позволяющие оперативно управлять денежно-кредитным регулированием.

Таким образом, денежно-кредитная политика является одной из ключевых форм государственного регулирования экономики. Представляет собой совокупность осуществляемых государством целенаправленных мероприятий, в комплексе регламентирующих деятельность денежно-кредитной системы в целях обеспечения сбалансированного и устойчивого роста национальной экономики.

Цели денежно-кредитной политики — способствовать максимальной занятости, стабильным ценам и умеренным долгосрочным процентным ставкам. Осуществляя эффективную денежно-кредитную политику, Центробанк может поддерживать стабильные цены, тем самым поддерживая условия для долгосрочного экономического роста и максимальной занятости.