Курсовая с практикой на тему Денежно-кредитное регулирование экономики банком России

Содержание:

Введение. 3

1. Теоретические
основы развития денежно-кредитного регулирования экономики банком России. 5

1.1. Понятие,
сущность и цели денежно-кредитного регулирования экономики банком России. 5

1.2. Методы и
инструменты денежно-кредитного регулирования экономики банком России. 9

2. Практические
особенности развития денежно-кредитного регулирования экономики банком России. 13

2.1. Анализ основных
экономических тенденций в 2020 году. 13

2.2. Состояние
денежно-кредитного регулирования экономики банком России  17

3. Проблемы и
перспективы развития денежно-кредитного регулирования экономики банком России. 22

3.1. Обобщение
зарубежного опыта развития денежно-кредитного регулирования экономики банком
России. 22

3.2. Пути совершенствования
денежно-кредитного регулирования экономики банком России в современных
макроэкономических условиях. 26

Заключение. 30

Список
использованных источников. 33

Введение:

Современная экономика
действует в условиях повышенной конкуренции на базе происходящих в ней
процессов глобализации и интеграции. Этим обусловлена взаимозависимость
экономик разных стран мира друг от друга и от процессов, которые происходят в
национальных экономиках развитых стран. Стабильность и надежность, в которых
нуждается экономика в этих условиях, во многом обеспечивается денежно-кредитным
регулированием. В его рамках в полномочиях Банка России находится возможность
тем или иным образом влиять на экономику России, регулируя различные её
аспекты.

Денежно-кредитное
регулирование – это политика государства, воздействующая
на количество денег в обращении с целью обеспечения стабильности национальной
валюты, полной занятости населения и роста реального объема производства. Оно
выражает основную функцию государства по обеспечению страны достаточным
количеством денежной наличности, что является важным толчком для поддержания
экономической безопасности. Современные реалии XXI века – нестабильность
мировой и национальной экономики, политические разногласия, – диктуют
необходимость рационального осуществления денежно-кредитного регулирования. В
этой связи выбранная тема исследования, на наш взгляд, является актуальной. К
тому же механизм денежно-кредитного регулирования Центрального Банка признается
наиболее современным и эффективным методом регулирования экономики.

Объектом исследования курсовой работы являются
общественные отношения, возникающие в процессе реализации денежно-кредитного
регулирования.

Предметом исследования курсовой работы являются
механизмы реализации денежно-кредитного регулирования.

Целью курсовой
работы является комплексный
анализ особенностей денежно-кредитного регулирования экономики банком России.

Задачи курсовой
работы:

—
раскрыть понятие, сущность и цели денежно-кредитного регулирования экономики
банком России;

—
рассмотреть методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики
банком России;

—
провести анализ основных экономических тенденций в 2020 году;

—
охарактеризовать состояние денежно-кредитного регулирования экономики банком
России;

—
обобщить зарубежный опыт развития денежно-кредитного регулирования экономики
банком России;

—
определить пути совершенствования денежно-кредитного регулирования экономики
банком России в современных макроэкономических условиях.

При
исследовании денежно-кредитного регулирования экономики банком России использовалась
совокупность общенаучных (анализ и синтез, индукция и дедукция, аналогия,
сравнение) и частнонаучных (формально-юридический, системный, функциональный,
сравнительный) методов познания.

Теоретическая значимость темы курсовой работы
обоснована спецификой современного этапа развития денежно-кредитного
регулирования экономики
банком России.

Практическая значимость темы курсовой работы
заключается в том, что основные теоретико-методологические положения,
практические выводы и рекомендации могут быть использованы при
совершенствовании денежно-кредитного регулирования экономики банком России.

Структурно курсовая работа состоит из введения, трёх
глав, заключения и списка использованной литературы.

Заключение:

Проведенное исследование в
рамках поставленной цели и выдвинутых задач позволило сделать основные
теоретические и практические выводы и предложения в рамках представленной темы.

1. Денежно-кредитное регулирование необходимо для
установления в стране ситуации максимальной занятости при отсутствии инфляции.
Именно поэтому денежно-кредитное регулирование является наиважнейшим
направлением экономической политики каждого государства.

В
России денежно-кредитное регулирование, осуществляемое

Центральным
Банком РФ, включает в себя систему мер, направленных на регулирование денежной
массы, которая находится в обращении, объема депозитов и кредитов, а также
уровня процентных ставок. Показателем эффективности денежно-кредитного
регулирования служит индекс инфляции.

Главные
цели денежно-кредитного регулирования страны заключаются в: сдерживании
инфляции; обеспечении полной занятости населения; регулировании темпов
экономического роста; смягчении циклических колебаний в экономике; обеспечении
стабильности платежного баланса.

2. Сегодня Центральные
Банки во всем мире применяют следующие основные инструменты денежно-кредитного регулирования: изменение ставки рефинансирования; изменение норматива обязательных
резервов; процентную политику, проявляющуюся в изменение процесса
заимствования/депонирования денежных средств коммерческими банками у
Центрального Банка; операции с ценными госбумагами на открытом рынке.

3. В 2020 году произошел масштабный
перелом экономических трендов в России и в мире, который был вызван пандемией коронавируса,
а также сопровождался резким изменением конъюнктуры нефтяного рынка. Российская
экономика столкнулась с комбинацией шоков спроса и предложения, которые
затронули и реальный, и финансовый секторы, отразились на всех сферах жизни
общества. Эти события стали одним из самых серьезных вызовов за последние
десятилетия, что потребовало решительных действий, а также еще более тесной
координации усилий Правительства Российской Федерации и Банка России для
поддержки граждан, бизнеса и экономики в целом.

4. Денежно-кредитного регулирование сыграло большую роль в преодолении
последствий спада начала 2020 года. До начала пандемии монетарную политику
Банка России было принято считать достаточно жесткой. Смягчение политики Банка
России оказало стимулирующее влияние на развитие финансового рынка, в первую
очередь, фондового. Так, увеличилось число частных инвесторов и объем операций
и открытых позиций на финансовом рынке, а восстановление главных фондовых
индексов российского финансового рынка происходило достаточно быстро. Поэтапная
продажа валюты в рамках бюджетного правила при низкой цене на нефть увеличивает
денежную массу, что также способствует смягчению денежно-кредитной политики.
Считаем необходимым сохранить мягкий характер денежно-кредитного
регулирование после преодоления
рецессии, поскольку мягкая денежно — кредитная политика оказывает
мультипликативный эффект как на развитие финансового рынка, так и на
экономический рост в целом.

5. Обобщив мировой опыт,
можно выделить три основных режима денежно-кредитного
регулирования: таргетирования обменного
курса, таргетирования денежных агрегатов и инфляционное таргетирование.

Согласно зарубежному
опыту, главным преимуществом режима таргетирования денежных агрегатов является
предоставление широких возможностей центральным банкам в проведении монетарной
политики в соответствии с внутренними потребностями экономики, независимо от
внешних шоков. Применение режима таргетирования денежных агрегатов связано с
двумя важными проблемами, а именно: необходимо наличие постоянной стабильной
связи между государственными ориентирами макроэкономики и динамикой денежного
агрегата, что выбирается для контроля, а также динамика выбранного денежного
показателя, который должен полностью контролироваться центральным банком.

6. На наш взгляд, для
совершенствования практики использования инструментов денежно-кредитного
регулирования Центрального банка
необходимо принять следующие меры:

1. Для
совершенствования политики рефинансирования Центрального банка необходимо:

− внедрить первичные
кредиты Центрального банка, которые должны предоставляться по дисконтной
ставки;

− создать специальный
резервный фонд, позволяющий устранить опасность резкого повышения процентных
ставок кредитов в результате повышения спроса на кредитные ресурсы;

− обеспечить
бесперебойность функционирования достаточно ликвидного национального рынка
ссудных капиталов.

2. Для
совершенствования политики открытого рынка Центрального банка необходимо:

− увеличить объем
операций на открытых рынках Центрального банка за счет ценных бумаг
Правительства и Центрального банка, а также, за счёт корпоративных облигаций;

− обеспечить контроль
Центрального банка над изменением процентных ставок через аукционы РЕПО.

Перечень представленных
в работе путей совершенствования, конечно же, не является исчерпывающим, т.к.
сложно охватить все аспекты денежно-кредитного регулирования. Их реализация позволит
не только продолжить политику формирования устойчивости национальной экономики
и повышения уровня благосостояния граждан, но и станет отправной точкой выхода
системы денежно-кредитного регулирования в общем, а также ЦБ РФ в частности, на
качественно новый уровень развития.

Фрагмент текста работы:

1. Теоретические основы развития денежно-кредитного регулирования
экономики банком России

1.1. Понятие, сущность и цели денежно-кредитного
регулирования экономики банком России Центральным
звеном банковской системы РФ является Центральный банк, проводящий
денежно-кредитную политику, от которой зависит эффективность производства,
благосостояние общества и состояние экономики страны в целом. Основной задачей
Центрального банка в краткосрочном периоде является сдерживание роста уровня
инфляции при сохранении или (при возможности) ускорении роста реального ВВП, что
сформирует предпосылки к снижению уровня безработицы и росту реальных доходов
домохозяйств.

К
основным функциям Центрального банка относят: эмиссионную функцию;
денежно-кредитное регулирование; организацию системы платежей и расчетов;
банковское регулирование и надзор; валютное регулирование и надзор
информационно-аналитическую функцию.

Денежно-кредитная
политика представляет собой совокупность мер государственного воздействия на
экономику страны с целью регулирования, координации и контроля количества
денег, находящихся в обращении. Главная задача денежно-кредитной политики — это
гарантия государством ценовой стабильности, обеспечение полной занятости всех
имеющихся ресурсов, а также наращивание объемов производства и укрепление
производительного потенциала страны. Проводником денежно-кредитной политики
выступает Правительство в лице Центрального Банка.

Денежно-кредитное
регулирование Центрального Банка неизбежно оказывает влияние на самые разные
макроэкономические процессы, характеризующие уровень развития страны. Наиболее
важные среди них:

—
макроэкономическая нестабильность и безработица;

—
изменение уровня цен в стране: инфляция и дефляция;