Курсовая с практикой на тему «Анализ финансового состояния ПАО «Банк Уралсиб». Пути улучшения и оценка предложенных мероприятий»

Содержание:

Введение. 3

Глава 1. Анализ финансовой деятельности ПАО
«Банк Уралсиб». 5

1.1. Краткая характеристика деятельности ПАО
«Банк Уралсиб». 5

1.2. Анализ финансового состояния ПАО «Банк
Уралсиб». 7

Глава 2. Анализ финансовых результатов и
структуры капитала деятельности, разработка мероприятий по совершенствованию
финансового состояния ПАО «Банк Уралсиб». 15

2.1. Анализ финансовых результатов и структуры
капитала деятельности ПАО «Банк Уралсиб». 15

2.2. Выбор и описание мероприятий по
совершенствованию финансового состояния 
ПАО «Банк Уралсиб». 21

Глава 3. Расчет и оценка предлагаемых
мероприятий по совершенствованию финансового состояния коммерческого банка ПАО
«Банк Уралсиб». 28

Расчет предлагаемых мероприятий по совершенствованию
финансового состояния ПАО «Банк Уралсиб». 28

3.2. Оценка эффективности предложенных
мероприятий для ПАО «Банк Уралсиб»  33

Заключение. 40

Список использованной литературы   42  

Введение:

Актуальность темы
исследования. Развитие рыночных отношений поставило
хозяйствующие субъекты различных организационно-правовых форм в такие жесткие
экономические условия, при которых лишь проведение сбалансированной
хозяйственной политики способно укрепить финансовое состояние,
платежеспособность и финансовую устойчивость предприятия.

Большое значение в
процессе деятельности предприятия, в обеспечении его финансовой устойчивости и
платежеспособности, прибыли и рентабельности принадлежит оборотному капиталу.
По своей экономической природе это денежные средства, авансированные для
обслуживания текущей производственно-коммерческой деятельности и призванные
обеспечить ее непрерывность и ритмичность. Оборотный капитал находится в
неразрывной связи со многими сторонами хозяйственной жизни предприятий. В сфере
производства он необходим для обеспечения бесперебойности производственного
процесса, в сфере торговли, соответственно, для обеспечения товарооборота.

В условиях полной
самостоятельности в управлении и ведении хозяйства, распоряжении ресурсами и
результатами труда благополучие предприятий различных сфер деятельности во
многом зависит от эффективности использования оборотного капитала. Поэтому
вопросы управления оборотными средствами, основанного на научном подходе,
приобретают важное значение.

Целью данной курсовой
работы является оценка финансового состояния 
коммерческого банка и разработка рекомендаций по совершенствованию финансового состояния коммерческого банка ПАО «Банк
Уралсиб».

Цель исследования определила постановку
следующих задач:

— раскрыть сущность основных понятий,
определений и оценка финансовых результатов предприятия;

— изучить методы оценки финансовых
результатов предприятия;

— рассмотреть основные показатели,
характеризующие финансовые результаты предприятия

-предложить рекомендации по улучшению
финансового состояния ПАО
«Банк Уралсиб».

Объектом исследования
является ПАО «Банк Уралсиб».

Предметом исследования является
формирование и использование финансовых результатов.

При решении задач были
использованы в соответствии с их познавательными возможностями и разрешающими
способностями приемы экономического анализа

Теоретическая  база. Методологической
основой для разработки данной темы явились нормативные документы, публикации
ведущих специалистов в периодической печати, а также учебные пособия
отечественных и зарубежных авторов.

Эмпирическая база
исследования. Данную тему в своих трудах освещали многие российские и
зарубежные ученые, в числе которых: Барсуков Д. П., Екатерининская А. А.,
Оськина Ю.Н., Баева Е. А. и др.

Структура работы. Курсовая
работа состоит из введения,
трех глав, заключения, списка использованных источников. 

Заключение:

Коммерческий
банк ПАО «Банк Уралсиб» является стабильным участником, банковского рынка
Российской Федерации входя в топ-200 банков государства в сфере ключевых
показателей основной деятельности.

В то же время
можно определить, что согласно изменениям структуры кредитно-депозитного
портфеля банк проводит политику снижения банковский рисков для обеспечения
долгосрочной и эффективного функционирования;

Коммерческий
банк ПАО «Банк Уралсиб» имеет определенную проблематику в сфере эффективности
деятельности, что обуславливается:

—                                          
сложной ситуацией в финансовом
секторе в 2014-2015 годах;

—                                          
отрицательными финансовыми
результатами;

—                                          
негативными показателями в
сфере рентабельности и ликвидности деятельности.

В то же время
следует отметить положительную динамику в системе изменений ключевых
показателей характеризующих эффективность функционирования банка;

Показатель
вероятности банкротства коммерческого банка ПАО «Банк Уралсиб» в период
2019-2019 годов (78,6% и 67,8% соответственно) находился в диапазоне >59%
что характеризуется высоким уровнем вероятности банкротства. В то же время
поступательная динамика к сокращению данной вероятности в 2019 году
относительно 2019 года свидетельствует о проводимых мероприятиях относительно
финансового оздоровления финансово-кредитной организации.

В рамках
комплекса мер по повышению уровня финансового состояния и банка было предложено

—                                          
оптимизировать затраты на
персонал за счет автоматизации процессов и внедрения искусственного интеллекта,
что позволило бы сократить расходы на заработную плату и повысить эффективность
взаимодействия с клиентами;

—                                          
осуществить переоценку активов
банка с целью частичной реализации наименее ликвидных активов;

—                                          
осуществить оптимизацию в
сфере проблемной задолженности коммерческого банка относительно
реструктуризации долговых обязательств клиентов.

Данные
мероприятия позволили, получить банку прибыль по итогам 2019 года в рамках
альтернативного сценария.

Была
разработана и адаптирована методика оценки уровня финансового состояния
коммерческого банка на примере ПАО «Банк Уралсиб». В соответствии с данной
методикой в рамках базового сценария интегральный показатель равняется 1,89, в
то время как в рамках альтернативного сценария интегральный показатель
характеризующий уровень финансового состояния коммерческого банка ПАО «Банк
Уралсиб» был равен 2,62.

В рамках базового сценария уровень финансового
состояния банка находился на низком уровне, а в рамках альтернативного сценария
(с учетом предложенных мероприятий по совершенствованию финансовой ситуации в
банке) финансовая безопасность банка находилась уже на высоком уровне. 

Фрагмент текста работы:

ПАО
«Банк Уралсиб» — универсальный банк с развитой региональной сетью, один из
крупнейших в России, основной актив одноименной финансовой корпорации. До
ноября 2015 года ключевым владельцем банка выступал председатель совета
директоров ФК «Уралсиб» Николай Цветков (в настоящее время является
миноритарным акционером). 4 ноября Банк России объявил о санации банка
«Уралсиб». Инвестором был избран бизнесмен и бывший банкир Владимир Коган,
который впоследствии приобрел 82% акций кредитной организации. Владимир Коган
скончался в июне 2019 года, наследником 82% акций стала его жена Людмила Коган.

ПАО «Банк
Уралсиб»  имеет уникальную филиальную сеть,
охватывающую всю территорию Российской Федерации. На рисунке 1.1 отображена
структура управления банка.