Контрольная работа на тему Контрольная работа по предмету: «Финансовые рынки и институты»

Содержание:

Введение 3

1. Субъекты обязательственного правоотношения. 4

2. Виды ответственности различных лиц по разным формам ценных бумаг 6

3. По каким видам деятельности присваивается квалификация «специалист финансового рынка»? 10

4. Классификация инвестиционных фондов 12

Решение задачи 1 17

Решение задачи 2 17

Список использованных источников 18

Введение:

В контрольной работе рассмотрены теоретические вопросы, а также решены 2 практические задачи.

Итак, нами определено, что субъекты обязательственного правоотношения – это лица, участвующие в договорных отношениях: лицо, управомоченное требовать определенного действия, — кредитор; лицо, обязанное совершить такое действие, — должник; а также в обязательстве помимо должника и кредитора могут участвовать и иные субъекты — третьи лица.

К видам ответственности различных лиц по разным формам ценных бумаг относятся: административная, уголовная, и т.п. Все виды ответственности подразделяются согласно критериям: в зависимости от различных участников рынка ценных бумаг; в зависимости от лица, привлекаемого к ответственности; согласно отраслям права, нормами которых предусмотрена ответственность; в зависимости от определенных сфер деятельности на рынке ценных бумаг.

На финансовом рынке существует квалификация «специалист финансового рынка», которая присваивается следующим направлениям деятельности: брокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами и деятельность форекс-дилера, клиринговая деятельность и деятельность по проведению организованных торгов, деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, депозитарная деятельность, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, деятельность специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также деятельность негосударственных пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.

Инвестиционный фонд – это акционерное общество, которое выпускает свои акции и реализует их инвесторам. Аккумулированные таким образом средства он размещает в другие ценные бумаги или на депозитах в банках. Классификация инвестиционных фондов основана на критериях. Инвестфонды бывают двух видов в зависимости от формы создания: акционерные и паевые. В свою очередь, ПИФы подразделяются на открытые, интервальные и закрытые. По объектам инвестирования инвестиционные фонды можно подразделить на фонды акций, фонды облигаций, смешанные фонды. Также существуют отраслевые фонды – специализирующиеся на таких направлениях, как инвестиции в нефтегазовый комплекс, машиностроение и т. п. Индексные фонды – это паевые фонды, инвестиционный портфель которых аналогичен фондовому индексу. Индекс формируют ценные бумаги компаний – лидеров рынка, поэтому риск таких инвестиций невысок. Фонды недвижимости создаются, как правило, в форме закрытых фондов, так как реализация объектов строительства может занять значительно больше времени, чем продажа ликвидных ценных бумаг.

Фрагмент текста работы:

1. Субъекты обязательственного правоотношения.

Обязательственные правоотношения — это гражданско-правовые от¬ношения, в силу которых одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие (передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п.) либо воздер¬жаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (ст. 307 ГК).

Основаниями возникновения обязательств являются:

договор;

причинение вреда;

односторонняя сделка;

решение суда;

приобретение имущества по законным основаниям;

иные, предусмотренные в законе основания.

Обязательственные правоотношения можно классифицировать разным критериям: в зависимости от распределения прав и обязанностей между сторонами, от оснований возникновения обязательственные пра-воотношения, по структуре содержания и т.п.

По субъекту исполнения выделяются обязательства личного характера, в которых исполнение может производиться только лично должником и не может быть возложено на иное лицо (п. 1 ст. 313 ГК РФ).

Субъектами обязательственных правоотношений выступают должник и кредитор.

Должник — обязанная сторона (т.е. он должен совершить в сто¬рону кредитора определенное действие или воздержаться от него). Его обязанность называется долгом.

Кредитор — сторона, управомоченная требовать от должника совершения определенного действия либо воз¬держаться от него. Право кредитора называется правом требования.

Итак, лицо, управомоченное требовать определенного действия, — кредитор; а лицо, обязанное совершить такое действие, — должник.

В обязательстве помимо должника и кредитора могут участвовать и иные субъекты — третьи лица.[1]

Обязательством принято обозначать правоотношение, в силу которого одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие либо воздержаться от совершения такого действия ст. 307 ГК РФ.

Совокупность отношений, подчиняющихся действию норм обязательственного права, именуют обязательственными. Принципиальное их отличие от вещных правоотношений состоит в том, что они обладают не абсолютным, а относительным характером.

Относительный характер обязательственных правоотношений проявляется в том, что они связывают не абсолютно всех субъектов права, а лишь участников отношений, вытекающих из того или иного обязательства. Это значит, что для того, чтобы связать себя обязательственным правоотношением, лицо должно сначала вступить в него, войти в круг лиц, относящихся к числу его участников. По общему правилу, обязательства не могут создавать обязанностей для лиц, не участвующих в них в качестве сторон п. З ст.308 ГК РФ.

Между тем, в вещном правоотношении (например, в правоотношении собственности) обязанность воздерживаться от действий, нарушающих законные права и интересы обладателя вещного права, связывает абсолютно всех лиц, независимо от того состоят они в правовой связи с ним или нет. Круг же участников обязательственных отношений не может быть неопределенным, они всегда известны и конкретны.

Основания возникновения обязательств:

Основаниями возникновения обязательств выступают юридические факты, с которыми закон связывает возникновение субъективных прав и обязанностей.

1. Наиболее распространенным и важным основанием возникновения обязательств служит договор.

Договор есть соглашение двух или более лиц, направленное на возникновение, изменение или прекращение гражданского правоотношения (купли-продажи, мены, перевозки, комиссии, поручения, займа, хранения, страхования и пр.).

2. В случаях, когда лицо своими единоличными действиями, без вступления в соглашения с кем-либо, порождает у других лиц гражданские обязанности, говорят, что обязательства возникают из односторонних сделок. Это менее распространенное основание их возникновения (завещание, принятие наследства и др.).

Более распространенной формой односторонней сделки в условиях новых экономических условий в России стали торги, проводимые в форме конкурсов и аукционов. Торги проводятся для выявления лиц, готовых заключить те или иные договоры на условиях, наиболее выгодных организатору торгов ст.447 ГК РФ. В результате проведения торгов лицо, которое их выиграло, приобретает право требовать заключения договора.

3. Обязательства могут также возникать и в сфере, не связанной с договорами или односторонними сделками. Их обычно называют внедоговорными обязательствами.

— обязательства из причинения вреда п.2 ст.307 ГК РФ;

— обязательства из неосновательного обогащения ст.8 ГК РФ.