Эссе на тему Роль казначейского обслуживания государственных (муниципальных) учреждений

Содержание:

Введение:

Заключение:

Фрагмент текста работы:

Роль
казначейского обслуживания государственных (муниципальных) учреждений

Роль
казначейства является центральной для успеха любой организации. Функции
казначейства не только необходимы для основной функции организации, но и могут
обеспечить организации источник конкурентного преимущества. Роль казначейства
включает в себя следующее:

— проведение прогнозов;

— обеспечение надлежащего управления
инвестициями и рисками;

— консультирование руководства по уровню
оборотного капитала;

— обеспечение порядка управления денежными
средствами;

— поддержание банковских отношений;

— привлечение средств.

В
частности, министерство финансов играет решающую роль в банке/финансовом
учреждении. Департамент отвечает за балансировку и управление ежедневным
денежным потоком, а также за управление ликвидностью средств внутри банка. Казначейство
занимается инвестициями в ценные бумаги, иностранную валюту, управление
активами и пассивами, а также денежными инструментами.

Кроме
того, казначейство поддерживает связь с регулирующими органами банка. Все это
важно для обеспечения финансовой стабильности.

Следует
также отметить, что требования к ликвидности и капиталу стали важным элементом
после кризиса, поэтому министерство финансов несет важную ответственность за
обеспечение того, чтобы банки могли пережить любой будущий кризис в отрасли. Как
было показано выше, казначейство играет ключевую роль в успехе и выживании
организации (как финансовой, так и не финансовой), управляя повседневной (финансовой)
деятельностью.

Некоторые
функции, которые казначейство выполняет в организации, включают в себя решение
финансовых рисков, привлечение капитала, определение структуры капитала фирмы, минимизацию
налогов, подготовку финансовой отчетности (особенно баланса) и решение вопросов,
связанных с финансированием.

Управление
казначейством можно разделить на два основных компонента-базовое управление
денежными средствами и расширенное управление денежными средствами. Первый
относится к краткосрочным событиям, таким как сбор и платежи, управление
ликвидностью и краткосрочные прогнозы казначейства. Последнее относится к
финансированию дефицита казначейства и управлению финансовыми рисками.

Из
всех задач, связанных с финансовым управлением, управление денежными средствами,
вероятно, является одним из наименее известных. Она представляет собой
преимущественно техническую область, в которой политические вопросы обычно не
затрагиваются.

Однако
эффективное управление денежными средствами может способствовать укреплению
здоровья государственных финансов. Хорошие методы прогнозирования ликвидности, заимствования
и инвестирования позволяют ограничить транзакционные издержки, снизить
стоимость долга, повысить доходность финансового наследия. До недавнего времени
этой задачей часто пренебрегали: казначейство управлялось пассивно.

Действительно, в отличие от
предприятий, государственные органы