Содержание:

1. Опишите модель обмена данными SWIFT отдельно исполненными
оригинальными схемами. Объясните достоинства и недостатки данной системы по
отношению к конкурентам. 3

2. Опишите схему проведения платежей межбанковских платежей в границе РФ.
Опишите типичные ошибки граждан при использовании платежей на примете этой
схемы.. 9

3. Опишите схему проведения международных банковских платежей. Опишите
проблемы данных платежей, объясните назначение востро и ностро счетов на
примере разработанных схем. 11

4. VISA, MasterCard и МИР. Опишите схемы технологий данных платежных
систем. Объясните проблему 2014 года. Дайте прогноз развития данных технологий. 14

5. Опишите и разъясните правила "Знай своего клиента". Кто
является регулятором данных правил в РФ. Чем официальные внутрироссийские
рекомендации отличаются от международных аналогов. 19

6. Опишите схемой метод "Анализ скрытых доходов". Дайте его
характеристику  26

7. Опишите и охарактеризуйте правила внутреннего контроля традиционных
финансовых институтов. Чем официальные внутрироссийские рекомендации
отличаются от международных аналогов. 32

8. Опишите и дайте оригинальную схематичную трактовку
технологии блокчейн. Дайте его описание и объясните в каких сферах
деятельности данная технология может быть применена. 37

9. Дайте характеристику ФЗ-115. Какие методы противодействия легализации
доходов, полученных преступным путем применяются регуляторами российской
экономики  43

10. Опишите основные методы, схемы и способы выявления финансовых
махинаций  48

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.. 57

Фрагмент текста работы:

1. Опишите модель обмена
данными SWIFT отдельно исполненными оригинальными схемами. Объясните
достоинства и недостатки данной системы по отношению к конкурентам

Существует
много систем банковских переводов. Основное отличие между ними состоит в их
тарификации, территориальности и скорости оборота денежных средств.

Одной
из таких систем является SWIFT. Она — одна из ведущих на сегодняшний день
система денежных переводов. С помощью данной системы можно максимально точно с
относительно минимальной комиссией совершать банковские операции: отправлять
деньги во все точки мира, оплачивать счета, обучение заграницей и т.д.

Данная
система появилась в 1973 году. Учредителями её тогда выступили сразу 239 банков
из 15 государств. В настоящее время к данной системе присоединились 4800
банков, расположенные в 150 странах мира. На территории Российской Федерации
существует ассоциация “РоссСвифт”, в которую входят почти 600 пользователей, из
которых 30% составляют крупные кредитные организации. С помощью данной системы
эти организации осуществляют около 80% своих расчетов. Ежедневно посредством
данной системы совершается миллионы платежей и финансовых операций. Кроме
банков услугами SWIFT могут пользоваться брокеры, биржи, депозитарии. Создание
данной системы обусловлено необходимостью появления более быстрой, надежной
системы коммуникаций и передачи денежных средств между финансовыми учреждениями
во всём мире.

Расшифровывается
SWIFT как сообщество всемирных межбанковских финансовых коммуникаций
[2] (SWIFT — Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)
[1]. На логотипе данной организации изображена планеты с меридианами,
обозначающая обеспечение коммуникации во всём мире. Главный офис системы
S.W.I.F.T. находится в Бельгии, в городе La Hulpe.

SWIFT
использует стандарты международной организации ISO, что упрощает работу при
составлении документов и увеличивает надежность системы.

Компания
разработчик SWIFT системы придерживается пяти основных принципов:

1.
Принцип эффективного управления. В него входит система обеспечения безопасности
и контроль рисков.

2.
Принцип конфиденциальности информации. Он имеет решающее значение для отрасли
финансовых услуг. Производится защита обмениваемых сообщений.

3.
Принцип контроля целостности системы. Проводится в целях защиты от
несанкционированного изменения сообщений, а также для выявления коррупционных
сообщений.

4.
Принцип доступности и высокой отказоустойчивости инфраструктуры службы обмена
сообщениями.

5.
Принцип строгого процесса контроля изменений. Это позволяет гарантировать, что
в постоянно меняющихся условиях принципы безопасности не были подорваны.

После эскалации
напряженности в международных отношениях на фоне присоединения Крыма к России в
2014 г. экономика Российской Федерации вступила в «эру» функционирования в
условиях санкций со стороны ряда экономически и политически мощных государств,
таких как США, Канада, Австралия, большинство стран ЕС и других. Фактически
практика показала, что термин «санкции» не совсем корректен, поскольку
ограничительные меры вводятся без эгиды ООН, не являются