Дипломная работа (бакалавр/специалист) на тему Организация и производство расследования мошенничества в сфере кредитования (ч.2-4 ст. 159.1 УК РФ)

Содержание:

ГЛАВА 1 ПОНЯТИЕ, ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ, ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И КВАЛИФИКАЦИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СВЯЗАННЫХ С МОШЕНИЧЕСТВОМ В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 7
§ 1 Понятие, сущность и история развития мошенничества в сфере кредитования 7
§ 2 Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика преступлений, связанных с мошенничеством в сфере кредитования 17
§ 3 Особенности предмета доказывания по уголовным делам о мошенничестве в сфере кредитования 27
ГЛАВА 2 ОРГАНИЗАЦИЯ И ПРОИЗВОДСТВО ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО СЛЕДСТВИЯ ПО УГОЛОВНЫМ ДЕЛАМ О МОШЕННИЧЕСТВЕ В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 39
§ 1 Процессуальным порядок возбуждения уголовного дела 39
§ 2 Организация и порядок производства следственных действий на первоначальном этапе предварительного следствия 48
§ 3 Организация и порядок производства следственных действий на последующем этапе предварительного следствия 59
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 67
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 71

Введение:

Финансовые отношения имеют свои особенности. Это касается и кредитных договоренностей. Кредитование – это финансовые взаимоотношения, которые основываются на предоставлении денежного займа кредитором заемщику. Любой кредитный договор должен основываться на действующем законодательстве, защищающем права и интересы всех участников данной сделки.
В последние годы мы продолжаем наблюдать рост кредитования внушительными темпами. Данный рост, в том числе, основывался на уменьшении требований, которые предъявляются к заемщикам, что в свою очередь повлекло и значительный рост преступлений в указанной сфере. Одним из таких преступлений является мошенничество в сфере кредитования. При принятии решения о наличии в действиях лица признаков состава преступления, предусмотренного ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее по тексту УК РФ) возникает достаточно большое количество проблем. Такие сложности связаны с ошибками, которые допускаются при определении уголовно-правовых признаков исследуемого преступления, а также при отграничении преступления, предусмотренного ст.159.1 УК РФ от гражданско-правовых отношений.
Также большое количество проблем возникает в ходе сбора доказательств, при расследовании мошенничества в сфере кредитования. На месте вроде бы уже решенных проблем возникают новые, более сложные, диктуемые развитием общества, науки и техники, а, следовательно, и способов совершения и укрытия преступления. Исследование проблем доказательств в уголовном процессе никогда не потеряет своей актуальности, в связи с тем, что они тесно связаны с повседневной жизнью и практической деятельностью правоприменительных органов.
Данная проблематика является весьма актуальной, так как в условиях роста преступности, такие исследования приобретают особое значение и могут способствовать в объективном и полном расследовании аналогичных преступлений. Изучение практики деятельности правоохранительных органов свидетельствует о том, что наиболее высокий процент допущения ошибок в исследовании доказательств, имеет место в ходе предварительного расследования. Указанные негативные последствия могут привести к не установлению виновных, либо к вынесению неправосудного приговора, а также иные негативные последствия, влияющие на правосознание граждан.
Проблемы, с которыми сталкиваются органы предварительного следствия, обусловлены не только неопределенностью в представлении основ исследования и сбора доказательств, но и довольно часто они связаны с допускаемыми ошибками при проведении следственного действия.
С учетом изложенного, бесспорным является необходимость производства исследования проблем, с которыми сталкивается следователь, в ходе расследования мошенничеств в сфере кредитования.
Степень научной разработанности. В последние годы вопросам ответственности за мошенничество и отдельные его виды учеными уделяется достаточно пристальное внимание. Это можно обосновать теми проблемами, которые возникают в правоприменительной деятельности, отсутствием единообразия в подходе ученых по отдельным вопросам расследования, квалификации мошенничества. С внесением в УК РФ новых статей, предусматривающих ответственность за отдельные виды мошенничества, исследованию данного вопроса, были посвящены научные труды С.А. Чернякова, А.А Южина и других. Криминалистическое исследование данной проблемы было проведено в работе К.А. Виноградовой. Вопросам использования специальных экономических знаний в расследовании незаконного получения кредита посвящена работа Г.В. Акифьевой.
Объектом исследования являются общественные отношения, возникающие в связи с совершением мошенничества в сфере кредитования.
Предмет исследования – уголовное и уголовно-процессуальное законодательство, научные исследования, судебная практика по вопросам, связанным с предварительным расследованием мошенничества в сфере кредитования.
Целью исследования является исследование вопросов организации и производства расследования мошенничества в сфере кредитования.
Исходя из обозначенной цели, были поставлены следующие задачи:
— определить понятие и сущность мошенничества в сфере кредитования;
— провести анализ уголовно-правовой и криминалистической характеристики мошенничества в сфере кредитования;
— выделить особенности предмета доказывания по уголовным делам о преступлениях связанны с мошенничеством в сфере кредитования;
— рассмотреть порядок возбуждения уголовного дела о совершении мошенничества в сфере кредитования;
— проанализировать особенности производства следственных действий на первоначальном и последующем этапах расследования мошенничества в сфере кредитования.
Теоретической основой исследования послужили труды таких ученых как: Гавло В.К., Кругликова О.В., Ковальчук А.В., Кочои С.М., Мешков В.М., Мишуточкин А.Л., Петров С.А., Шульга А.В., Южин А.А., Беньяминов Ю.Д., Якушев И.И., Данилов Д.А., Мелехова А.Ю., Денисов С.Л., Ерахтина Е.А., Ермакова О.В., Жамков В.В., Крысин В.А., Иванов Н.Г., Ким А.В., Колдин В.Я., Кузьменко Е.С., Кулакова В.О., Мартынов А.Н., Смахтин Е.В., Христина Е.В., Федченко А.В., Чиркин К.В., Юсупова Г.Р. и других.
Нормативную основу исследования составили Уголовный кодекс РФ, Уголовно-процессуальный кодекс РФ, Гражданский кодекс РФ и иные нормативно-правовые акты.
Методологическая основа данной работы обусловлена спецификой изучения материала и задачами исследования. В основе исследования заложены принципы системности и научной объективности. Использование фундаментальных методологических принципов научной объективности позволило выделить проблемные вопросы расследования мошенничества в сфере кредитования. Использование в работе подобных общенаучных методов исследования, как наблюдение, сравнение, анализ и синтез позволили наиболее полно рассмотреть имеющийся материал.
Теоретическая значимость работы заключается в том, чтобы обобщить теоретические представления о проблемных вопросах расследования мошенничества в сфере кредитования.
Научная значимость состоит в том, что в работе впервые сформулирована уголовно-правовая и криминалистическая характеристика преступлений, связанных с мошенничеством в сфере кредитования, а также организация и производство предварительного расследования.
Практическая значимость – проведенное исследование позволяет предложить использовать полученный результат в процессе дальнейших исследований проблемных вопросов расследования мошенничества в сфере кредитования, а также в правоприменительной деятельности.
Структура работы определена целями и задачами исследования. Работа имеет введение, две главы, включающие в себя шесть параграфов, заключение, список использованных источников.

Заключение:

По результатам проведенного исследования можно сделать следующие выводы:
1.Мошенничество в сфере кредитования является видом мошенничества, ответственность за которое было выделена и закреплена в нормах уголовного закона только в 2012 году. Понятие мошенничества в сфере кредитования тесно связано с общим понятием мошенничества, которое законодателем дается в ст.159 УК РФ. В ст.159 УК РФ законодатель дает определение мошенничества как хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием. В диспозиции ч. 1 ст. 159 УК РФ речь идет о двух видах мошенничества: мошенничество которое совершено путем обмана и мошенничество, которое совершено с помощью злоупотребления доверием.
Мошенничество в сфере кредитования выделено законодателем исходя из сферы, в которой такое мошенничество совершается. Кредитование – это предоставление одним лицом другому материальных благ или выгоды с последующим их возмещением. Основными элементами кредитования являются: субъекты кредитных отношений (кредитор и заемщик) и объекты кредитования. Данное преступление совершается путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.
2.В качестве родового объекта мошенничества в сфере кредитования выступают отношения в сфере экономики. Видовым объектом мошенничества в сфере кредитования выступает собственность, представляющая из себя сложенное социальное формирование, которое имеет экономическую и правовую стороны. Непосредственный объект мошенничества в сфере кредитования совпадает с видовым. Предметом мошенничества в сфере кредитования УК РФ называет денежные средства.
Объективная сторона мошенничества в сфере кредитования состоит в активных действиях, которые выражаются в действиях по обману либо злоупотреблению субъекта, выступающего стороной кредитного договора. Состав мошенничества является материальным. Субъективная сторона мошенничества в сфере кредитования выражается в умышленной форме вины. Субъектом мошенничества в сфере кредитования является физическое вменяемое лицо, которое достигло возраста 16 лет. Если обратиться к ч.3 ст.159.1 УК РФ, такое мошенничество совершается специальным субъектом, т.е. лицом, которое для совершения преступления использует свое служебное положение.
В работе было выделено четыре основных элемента криминалистической характеристики мошенничества в сфере кредитования. Первым элементом криминалистической характеристики является способ совершения в сфере кредитования, а также способы сокрытия исследуемого преступления. Вторым элементом являются данные о личности лица, совершившего преступление, а также об особенностях преступного поведения, мотивации. Третьим элементом являются сведения о субъекте, предоставившем кредитные средства. И четвертым элементом, который можно выделить в криминалистической характеристике являются сведения об обстановке совершения преступления.
3.Предмет доказывания – система фактов и обстоятельств, которые подлежат установлению судом с целью принятия правильного решения по делу. На этапе предварительной проверки сообщения о преступлении необходимо установить совокупность признаков, которые будут свидетельствовать о хищении денежных средств путем незаконного получения кредита. К таким признакам относятся:
 отсутствие у заемщика имущества, реальных источников дохода, с помощью которых возможно погашение кредита;
 факты, свидетельствующие о предоставлении подложных документов, содержащих искаженные данные о личности заемщика, его платежеспособности, наличии у него надлежащего обеспечения возвратности кредита;
 сведения об участии заемщика ранее в совершении аналогичных преступных действий;
 одновременная подача заявлений о предоставлении кредита в различные кредитные учреждения и т. д.
На основе информации о способе совершения мошенничества устанавливается приблизительный круг лиц, которые осведомлены о преступлении и в дальнейшем могут быть использованы как свидетели по уголовному делу.
4.Уголовные дела о специальных видах мошенничества, в соответствии с частью 3 ст. 20 УПК РФ отнесены к уголовным делам частно-публичного обвинения. Поводом для возбуждения уголовных дел выступают заявления потерпевшего или его законного представителя. Однако, в отличие от дел частного обвинения, такие дела прекращению в связи с примирением с потерпевшим не подлежат.
5.Деятельность лица, ведущего расследование, начинается с производства первоначальных следственных действий и заканчивается принятием итогового решения по делу. Цель любого следственного действия, которое проводится по уголовному делу по факту мошенничества в сфере кредитования заключается в получении значимой для уголовного дела информации о предмете доказывания. Основные задачи следственного действия при расследовании направлены на получение новых доказательств по уголовному делу либо проверку имеющихся доказательств.
К неотложным следственным действиям, которые чаще всего производит следователь, следует относить осмотр места происшествия, допросы потерпевшего, очевидцев совершенного преступления, а также иные следственные действия. Особое внимание должно быть уделено установлению действий подготовительного характера по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере кредитования. В зависимости от таких действий, а также от иных обстоятельств следователем определяются версии и те следственные действия, которые необходимо провести на последующем этапе расследования.
6. Решение о необходимости проведения тех или иных следственных или иных действий при расследовании мошенничества в сфере кредитования принимается в первую очередь в зависимости от того, имеется ли по уголовному делу подозреваемый. Первая ситуация, когда мошенник задержан в ходе совершения преступления либо непосредственно сразу после его совершения, возможна ситуация, когда подозреваемый известен, но отрицает свою причастность к совершению преступления.
Вторая ситуация — личность мошенника установлена, но он скрывает или его местонахождение не установлено. Наиболее сложной является ситуация, когда мошенник известен, но действия его завуалированы под законные.
В самой распространенной и наиболее сложной ситуации, когда личность лица, совершившего мошенничество в сфере кредитования не установлена, необходимо произвести выемку видеозаписей из банка или у иного кредитора за тот день, когда оформлялся кредит; допросить сотрудников, оформлявших кредит; провести с их участием осмотр видеозаписи; в случаях, когда есть изображение мошенника, проверить его по фото-, видео- учету «Сова» для установления его личности; поручить оперативным сотрудникам провести оперативно-розыскные мероприятия, направленные на установление местонахождения подозреваемых лиц и их задержание; для установления личности преступника и в обнаружении его местонахождения возможно использование помощи населения и средств массовой информации.

Фрагмент текста работы:

ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ, ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ, ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И КВАЛИФИКАЦИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СВЯЗАННЫХ С МОШЕННИЧЕСТВОМ В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ

§ 1. Понятие, сущность и история развития мошенничества в сфере кредитования

Мошенничество в сфере кредитования является одним из видов мошенничества, ответственность за которое было выделено и закреплено в нормах уголовного закона только в 2012 году , что свидетельствует о том, что мошенничество в сфере кредитования является достаточно новым преступлением, ответственность за совершение которого предусмотрена нормами УК РФ. Ранее мошенничество в сфере кредитования квалифицировались органами предварительного расследования как обычное мошенничество, ответственность за совершение которого предусматривалась в ст.159 УК РФ.
Еще с середины 90-х годов прошлого века поднимался вопрос о необходимости выделения специальных видов мошенничества, что связано с тем, что в указанный период начинает развиваться кредитование как физических, так и юридических лиц, а соответственно и возникают отдельные злоупотребления, которые следовало рассматривать как правонарушения и преступления в кредитной сфере. При этом споры возникали по поводу того, что такие преступления не должны наказываться аналогично простому мошенничеству, так как мошенничество в сфере кредитования обладает иной степенью общественной опасности. Кроме того, вопросы возникали и при отнесении кредитных мошенничеств к мошенничествам, совершенным в крупном и особо крупном размерам. Длительные дискуссии и проблемы правоприменительной практики привели к тому, что как ранее уже было указано, законодатель выделил отдельные виды мошенничеств в качестве самостоятельных составов преступлений .
Понятие мошенничества в сфере кредитования тесно связано с общим понятием мошенничества, которое законодателем дается в ст.159 УК РФ. В указанной норме законодатель дает определение мошенничества как хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием. Исходя из данного определения можно выделить признаки мошенничества, которые позволяют охарактеризовать особенность мошенничества как вида преступлений против собственности.
Первая группа признаков указана в примечании к ст.158 УК РФ, которое дает понятие хищения. Такие признаки позволяют отграничивать хищения, к которым относится кража, от иных преступлений против собственности.
Исходя из примечания, к таким признакам законодатель относит корыстную цель, противоправность, безвозмездность и причинение ущерба собственнику имущества . Рассмотрим эти признаки более подробно.
Соответственно определению толкового словаря корысть – это стремление к собственной выгоде, наживе, жадность, скупость. Из всестороннего исследования определения хищения в законодательстве, можно сделать вывод, что кража предположительно неизменно должна производиться с корыстной целью. Более того, действуя из корыстных мотивов, виновник имеет цель нажиться с помощью противозаконного присвоения имущества других лиц. При условиях, когда противозаконное присвоение имущества совершено при хулиганстве, насилии и при иных преступных деяниях, нужно определять, с какой целью субъект присвоил данное имущество.
Несомненно, следует согласиться с тем, что корыстный мотив характерен для хищения имущества других людей. Но, совершая такие преступные деяния, виновное лицо может руководствоваться и другими мотивами, даже самыми положительными (например, помощь бедным людям, возвращение денежного долга и др.).
Следует согласиться с мнением А.В. Шульга, что в качестве альтернативы корыстной цели нужно подсоединить к понятию хищения личную и другую заинтересованность .
Все хищения законодателем отнесены к противоправным деяниям. Законодатель такой признак предусматривает для всех преступлений. Такой вывод сделан на основании анализа понятия преступления, одним из признаков которого является именно противоправность. Суть такого признака состоит в том, что законодатель устанавливает запрет на совершение такого преступления под угрозой применения, в отношении лица, его совершившего уголовного наказания .
Следующим признаком хищения является изъятия и обращение в свою пользу или пользу других лиц. Данный признак означает, что виновный получает возможность осуществлять права собственника над похищенной вещью, но при этом собственником в гражданско-правовом смысле не становится, то есть потерпевший не утрачивает право собственности .
Еще одним признаком является признак безвозмездности. Данный признак означает, что собственник вещи не получает взамен какого-либо аналогичного имущества или эквивалентное возмещение денежными средствами. Данный признак присутствует в случае возмещения причиненного ущерба уже после совершения преступления, так как в данном случае уже следует вести речь о наличии смягчающих обстоятельств и это будет учитываться при назначении наказания.
И последним признаком законодатель называет признак причинения ущерба собственнику. Для правильной квалификации мошенничества необходимо определить сумму причиненного ущерба и провести разграничение с мелким хищением. Кроме того, по признаку ущерба происходит отграничение мошенничества, которое совершается в крупном или особо крупном размерах.
Вторая группа включает в себя только один признак, на основании которого происходит разграничение мошенничества и иных хищений. Таким признаком является способ совершения преступления. В теории данный признак определяется как факультативный признак объективной стороны преступления. Однако, в тех случаях, когда такой признак указан непосредственно в диспозиции статьи, он переходит в разряд обязательных.
Объективную сторону мошенничества представляет действие, указанное в диспозиции статьи, а именно обман или злоупотребление доверием. Мошенничество может быть совершено только путем активных волевых действий, совершение мошенничества путем бездействия невозможно .
Итак, в диспозиции ч. 1 ст. 159 УК Ф речь идет о двух видах мошенничества: мошенничество которое совершено путем обмана и мошенничество, которое совершено с помощью злоупотребления доверием .