Дипломная работа (бакалавр/специалист) на тему Мошенничество в сфере долевого строительства: уголовно-правовой и криминологические аспекты.

Содержание:

Введение 8
1 Теоретико-правовые основы мошенничества в сфере долевого строительства 11
1.1 Понятие и признаки мошенничества в сфере долевого строительства 11
1.2 Объект и объективная сторона мошенничества в сфере долевого строительства 17
1.3 Субъективная сторона мошенничества в сфере долевого строительства, субъект преступления и личность преступника 23
1.4 Отграничение мошенничества в сфере долевого строительства от смежных составов преступлений 27
2 Криминологическая характеристика мошенничества в сфере долевого строительства 32
2.1 Факторы, детерминирующие мошенничество в сфере долевого строительства 32
2.2 Динамика, структура преступлений и состояние борьбы с мошенничеством в сфере долевого строительства 37
3. Проблемы борьбы с мошенничеством в сфере долевого строительства и возможные пути их решения 46
3.1 Проблемные аспекты борьбы с мошенничеством в сфере долевого строительства 46
3.2 Направления совершенствования организационно-правовых основ борьбы с мошенничеством в сфере долевого строительства 50
Заключение 56
библиографический список 58

Введение:

Актуальность темы исследования. Специфика динамичной хозяйственной жизни заставляет потребителей доверять свои денежные средства организациям и финансовым учреждениям, не проводя анализа их надежности и финансово-хозяйственной состоятельности. Развитие отношений, связанных с оборотом недвижимости, а также большие суммы денежных средств, циркулирующие в данной области, не оставили в стороне и различные криминальные проявления, заставляя мошенников придумывать способы завладения объектами недвижимого имущества, денежными средствами либо правами, предоставляемыми на их приобретение.
В отличие от иных форм хищения, при мошенничестве потерпевший передает преступникам своё имущество как бы по собственной воле, но добровольность передачи только кажется, так как воля потерпевшего проявилась в результате обмана.
Учитывая, что обеспечение жильем граждан Российской Федерации является приоритетным направлением государственной политики, эффективная борьба с преступлениями, совершаемыми в сфере долевого строительства жилья, является одной из первостепенных задач деятельности правоохранительных органов.
На сегодняшний день, сотни и тысячи граждан становятся жертвами мошенничества в сфере долевого строительства. Действующий федеральный закон от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости» обязывает застройщика заключать договор долевого участия в строительстве. В связи с этим, любая схема недобросовестного застройщика начинается с желания заключить другой договор, вместо договора долевого участия.
В процессе выявления, раскрытия и расследования мошенничеств, совершенных в сфере долевого строительства, сотрудники правоохранительных органов сталкиваются со значительными трудностями, связанными с тем, что: во-первых, заключая договоры с гражданами на участие в долевом строительстве злоумышленники свое намерения на использование полученных от дольщиков денежных средств не по прямому назначению тщательно маскируют, подделываются при этом документы; договоры составляются таким образом, чтобы невыполнение обязательств по предоставлению дольщику квартиры было квалифицировано не как уголовно-правовое деяние, а как действия, относящиеся к сфере гражданско-правовых отношений.
Учитывая сложность отграничения мошенничества в сфере долевого строительства от обычных неурегулированных гражданско-правовых споров в связи с ненадлежащим выполнением сторонами обязательств по соответствующему договору, следует отметить, что критериями такого разграничения является правовая позиция, изложенная в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» в связи с ненадлежащим выполнением сторонами обязательств по договору.
Во-вторых, учитывая длительнее сроки указанных договорных отношений, обман обнаруживается спустя значительный период времени, что, в свою очередь, дает возможность преступникам скрыть содеяннное, уничтожить документы о движении денежных средств, полученных от вкладчиков.
Целью настоящей работы является исследование уголовно-правовых и криминологических аспектов мошенничества в сфере долевого строительства.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
— раскрыть теоретико-правовые основы мошенничества в сфере долевого строительства;
— проанализировать криминологическую характеристику мошенничества в сфере долевого строительства;
— выявить проблемы борьбы с мошенничеством в сфере долевого строительства и определить возможные пути их решения.
Объектом исследования являются общественные отношения в сфере борьбы с мошенничеством в сфере долевого строительства.
Предмет исследования – нормы права, определяющие специфику борьбы с мошенничеством в сфере долевого строительства.
При написании работы использовались методы анализа и синтеза, дедукции, обобщения, статистический, а также формально-юридический, толкования и сравнительно-правовой.
Нормативную основу исследования составляют Конституция РФ, Уголовный кодекс РФ, Федеральный закон от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и другие нормативные правовые акты.
Теоретическую основу составляют научные труды таких авторов, как Л.Д. Гаухман, Д.М. Желтов, М.И. Калашников, Н.А. Карпова, Н.Н. Лунин, И.А. Мусьял, Е.Л. Орешников, Р.Б. Осокин, Э.Л. Сидоренко, С.А. Симонян, В.А. Тюнин, А.А. Южин и др.
Структура работы включает в себя введение, три главы, разделенные на параграфы, заключение и список использованных источников и литературы.

Заключение:

По результатам проведенного исследования можно сформулировать следующие выводы.
Мошенничеством в сфере долевого строительства следует признать совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества, полученного виновным путем обмана или злоупотребления доверием, в свою пользу или других лиц, с предоставлением дольщикам не точной или недостоверной информации; использованием поддельных документов, бланков либо специальных «схем», направленных на обход заключения договора долевого строительства, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу.
Для мошенничества в сфере долевого строительства, наряду с основными признаками мошенничества характерны такие признаки, как: 1) получение денежных средств от гражданина; 2) нарушение требований законодательства об участии в долевом строительстве.
На практике мошенничество в сфере долевого строительства многоквартирного дома осуществляется преступниками с предоставлением дольщикам не точной или недостоверной информации и тем самым введением их в заблуждение; использованием поддельных документов, бланков; применением специальных «схем», направленных на обход заключения договора долевого строительства, например, заключение с дольщиками предварительного договора купли-продажи недвижимости.
Число преступлений рассматриваемого вида ежегодно растет. Наибольшее количество мошенничеств в сфере долевого строительства регистрируется в Краснодарском, Красноярском и Приморском краях, Амурской, Калининградской, Московской, Новосибирской, Ростовской и Тюменской областях, а также в Москве и Санкт-Петербурге.
Несмотря на принимаемы государством меры в области противодействия рассматриваемого виду преступлений, ситуация на данный момент улучшилась незначительно. Поэтому видится необходимым обобщение существующих в данной сфере проблем и формулирование путей их решения.
В сфере борьбы с мошенничеством можно обозначить следующие основные проблемы: тщательная маскировка преступниками мошеннических действий под гражданско-правовые отношения; обнаружение фактов мошенничества по истечении длительного периода с момента совершения преступных действий, ввиду долгосрочности договоров о долевом участии в строительстве; сложный характер процесса доказывания вины фигурантов дел, связанных с мошенничеством в сфере долевого строительства; наличие в рассматриваемом виде преступной деятельности сложных связей с профессиональной, организованной и экономической преступностью, что также влечет существенные сложности в борьбе с мошенничеством в сфере долевого участия в строительстве.
По результатам анализа проблем, возникающих в процессе противодействия мошенничеству в сфере долевого строительства, нами был сформулирован ряд предложений, отражающих основные пути реформирования законодательства в исследуемой области общественных отношений и содержащие организационно-правовые меры, призванные повысить эффективность борьбы с рассматриваемыми преступлениями.
Первый блок мер направлен на внесение изменений в ч. 4 ст. 159 УК РФ, предусматривающих криминализацию такого явления, как «обман дольщиков» и приведение указанной нормы уголовного закона в соответствие с положениями Конституции РФ, закрепляющими право граждан на жилище. Второй блок предлагаемых мер предусматривает пути реформирования законодательства о долевом строительстве и содержит предложения по ужесточению требований к застройщикам и усилению контроля и надзора в сфере долевого строительства. Третий блок мер содержит пути совершенствования системы просвещения граждан в сфере долевого строительства, а также совершенствования работы правоохранительных органов в области борьбы с исследуемым видом преступлений.

Фрагмент текста работы:

1 ТЕОРЕТИКО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ДОЛЕВОГО СТРОИТЕЛЬСТВА

1.1 Понятие и признаки мошенничества в сфере долевого строительства

Согласно данным статистики по итогам 2019 г. мошенничество составляет около 20 % от всех экономических преступлений в РФ . Легальная дефиниция мошенничества закреплена в ч. 1 ст. 159 УК РФ, согласно которой это «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» . В настоящее время примечание 1 к ст. 158 УК РФ, закрепляет понятие хищения – это «совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества» . Таким образом, мошенничество, согласно отечественной уголовно-правовой доктрине, является корыстным преступлением против собственности, формой хищения.
Этимологически термин «мошенничество» имеет связь с древнерусским словом «мошна», под которым подразумевались «сума, кошелек». А мошенником считался «карманник, тяглец, воришка, обманщик». В начале XIX века понятие «мошенничество» утратило некоторые свои значения (такие, как, например, карманная кража и т.п.), а признак хищения имущества путем обмана вышел на первый план. Например, С. И. Ожеговым под мошенничеством понимались «обман, неблаговидные жульнические действия с корыстными целями» , а В. Далем — «промысел обманом» . Доктрина уголовного права содержит множество попыток определения признаков хищения. Например, Г.А. Кригером выделялись два главных признака хищения в виде преступного завладения имуществом и корыстной цели такого завладения . А.А. Пионтковским было предложено следующее обобщенное определение хищения: «Хищение государственного или общественного имущества – это умышленное незаконное обращение кем-либо государственного, колхозного или иного общественного имущества в свою собственность» .
Л.Д. Гаухманом выделено шесть признаков хищения чужого имущества: «1) чужое имущество; 2) изъятие и (или) обращение в пользу виновного или других лиц; 3) противоправность; 4) безвозмездность; 5) причинение ущерба собственнику или иному владельцу; 6) корыстная цель» . Первый из обозначенных признаков, который характеризует предмет хищения, следует отнести к объекту преступления, четыре последующих признака относятся к объективной стороне, а шестой признак – к субъективной стороне.
Что касается понятия мошенничества, то доктрине уголовного права известно несколько определения данного противоправного деяния. Под мошенничеством понимается корыстное общественно опасное деяние против собственности, сходное с хищением. Однако, предмет указанного преступления намного шире, чем у последнего. Совершая мошенничество, «виновный желает получить любую имущественную выгоду, при этом потерпевшему может быть причинен как реальный ущерб в виде стоимости имущества, так и в размере упущенной выгоды» . По мнению некоторых авторов, «мошенничество не относится к формам хищения, а выступает в качестве самостоятельной правовой категории» . Значительной группой ученых, относящих мошенничество к форме хищения, отмечается более широкий предмет посягательства . С позиции же других исследователей, «мошенничество следует понимать как мошенничество-хищение и как мошенничество-приобретение права на чужое имущество» . Между тем, анализ литературных источников по различным отраслям права позволяет сделать вывод, что учеными мошенничество понимается гораздо шире, нежели его трактовка в доктрине уголовного права. Например, современные публикации содержат понятия академического мошенничества, определяемого как «мошенничество в науке, которое выражается в фабрикации (выдумывании данных), фальсификации данных (манипулировании данными для производства ложных научных результатов) и плагиате (представлении трудов других исследователей в качестве своих собственных)» ; «общеуголовного мошенничества» и «экономического мошенничества» , при этом последнее, по мнению отдельных авторов, «совершается в отношении публичных образований (к которым относятся государство, субъекты федерации, муниципальные образования), предприятий, учреждений, организаций, индивидуальных предпринимателей либо большой группы людей» .