Часть дипломной работы на тему Деятельность оперативных подразделений ЭБи ПК по борьбе с мошенничеством в сфере страхования

Содержание:

Введение 3
Глава 1.Понятие оперативно-розыскной характеристики (ОРХ). 8
1.1.Уголовно-правовой аспект ОРХ мошенничества в сфере страхования и способы его совершения. 8
1.2 Личность мошенников как элемент криминологической составляющей оперативно-розыскной характеристики 24
Глава 2. Особенности деятельности подразделений ЭБИПК по борьбе с мошенничествами в сфере страхования 28
2.1 Организация ОРД подразделений ЭБ и ПК по раскрытию преступлений в сфере страхования 28
2.2 Взаимодействие следователя и оперативного сотрудника ЭБ и ПК при раскрытии мошенничества в сфере страхования. 43
Глава 3. Возможности совершенствования методики расследования мошенничества, совершаемого в сфере страхования 50
3.1. Проблемы, возникающие при расследовании мошенничества, совершаемого в сфере страхования 50
3.2. Рекомендации по повышению эффективности расследования мошенничества, совершаемого в сфере страхования 63
Заключение 71
Список использованной литературы 76

Введение:

Актуальность темы работы подчеркивается тем, что объектом охраны уголовного права как способа защиты общественных интересов является собственность и имущественные отношения. Преступления, связанные с посягательством на собственность и имущество, квалифицирующим признаком которых является обман и злоупотребление доверием, представляют большую степень общественной опасности.
Мошенничество является одним из наиболее распространенных имущественных преступлений наряду с кражами, грабежами, разбойными нападениями и растратой (присвоением). Несмотря на то, что мошенничество совершается без применения насилия, опасность такого преступления заключается в том, что его очень сложно расследовать и доказывать. Мошенничество покушается всегда только на имущественную сферу, поэтому с точки зрения конституционного права оно опасно покушением на неприкосновенность частной собственности. Поскольку данный институт общественной жизни сформировался в России сравнительно недавно, с начала 1990-х годов, он нуждается в повышенной защите и охране со стороны государства, что ставит мошенничества на приоритетное место в расследовании имущественных преступлений.
Мошенничество в сфере страхования является достаточно новым и актуальным явлением, поскольку сфера страхования в России также является достаточно молодой и развивающейся, она обеспечивает устойчивость и стабильность гражданского и делового оборота, безопасность и определенную свободу рыночных и экономических отношений, поэтому мошенничество в сфере страхования покушается не только на имущество и имущественные права в сфере страхования, но и стабильность экономических отношений, сферу гражданских правоотношений и гражданского права, что является особенно общественно опасным, так как это представляет угрозу для существования института гражданского права вообще в связи с проникновением в него уголовного элемента.
Актуальность темы работы связана с тем, что количество посягательств мошеннического характера в России не снижается год от года, а имеет устойчивую тенденцию к росту. С целью защиты сферы страхования законодатель ввел в состав уголовного закона статью, предусматривающую уголовную ответственность именно за совершение мошенничества в сфере страхования. Данная статья сразу же начала работать, и по ней начали возбуждаться уголовные дела и назначаться наказания, что подтвердило актуальность и своевременность ее введения в законодательство. Вообще, состав мошенничества, существовавший до расширения ст.159 УК РФ, явно не соответствовал тенденциям уголовной практики и развития криминальной сферы. Представляется, что наиболее быстро развивающимися и видоизменяющимися являются именно преступления ненасильственного характера, требующие определенных умственных и интеллектуальных усилий для их совершения. Это говорит о том, что преступная среда, формирующая почву для совершения подобных преступлений, постоянно находится в развитии, эволюционирует и постоянно находит новые способы и методы совершения преступлений. Это требует от правоохранительных органов и от всего общества аналогичных усилий и определенных умственных затрат в борьбе с подобными посягательствами. Актуальность мошенничества заключается в том, что такие преступления всегда были и будут, поскольку они основаны сугубо на человеческом факторе – обмане и злоупотреблении доверием, поэтому общество должно постоянно координировать свои усилия в борьбе с подобными преступлениями.
Между тем, расследование мошенничеств в сфере сталкивается с множеством сложностей и актуальных проблем в связи с тем, что судебная и следственная практика по таким делам находится в стадии становления и требует дальнейшего развития и совершенствования. Изучение основных проблем, актуальных вопросов расследования и доказывания по подобным уголовным делам является темой данной работы.
Степень научной разработанности проблемы.Данная тема достаточно широко освещена в научно-исследовательской литературе. Ее исследованию посвятили свои труды Боровских Р.Н., Быкова Н.В., Бирюкова С.Н., Васенин А.Ю., Гилязов Р.Р., Денисов С.Л.,Жилкина М.С., Килясханов Ш.П., Ларичев В.Д., Лопашенко Н.А., Лунина Г.С., Маслов В.А., Махучиев Х.М.,Меретуков Г.М., Митрохин В.К., Нелюбова С.Г.,Степанов М.В., Тюнин В.Н., Фефлов И.В., Филиппов А.В., Черных А.А., и ряд других исследователей.
Объектом проведенного исследования являются общественные отношения, возникающие в сфере оперативно-розыскной деятельности по выявлению и раскрытию преступлений, совершаемых в сфере страхования.
Предметом исследования выступают закономерности оперативно-розыскной деятельности выявления и раскрытия преступлений в сфере страхования.
Цель исследования — исследование проблемных вопросов, возникающих в деятельности сотрудников ЭБ и ПК в сфере борьбы с мошенничествами в сфере страхования.
Достижение поставленной цели потребовало решения следующих задач:
1. Провести исследование мошенничества, как объекта оперативно-розыскной деятельности;
2. Разработать оперативно-розыскную характеристику (ОРХ) исследуемого мошенничества и исследовать её составляющие (уголовно-правовой, криминологический, криминаналистические аспекты);
3. Рассмотреть особенности взаимодействия следователя и оперативного работника при раскрытии мошенничества;
Научная новизна исследования состоит в том, что в данной работе анализируются особенности расследования мошенничества в сфере страхования, основные проблемы, возникающие в процессе расследования и пути их решения, предлагаются возможные пути и методы борьбы с мошенничество в сфере страхования.
Теоретическая значимость исследования заключается в комплексном изучении уголовно-правовых проблем расследования мошенничеств в сфере страхования, в полученных научных выводах и сделанных практических предложениях. Сформулированные научные положения и выводы развивают и совершенствуют имеющиеся знания в исследуемой части уголовного и уголовно-процессуального законодательства. Сравнение с уголовным законодательством развитых государств позволяет ориентироваться на богатую международную практику и опыт расследования.
Практическая значимость исследования состоит в том, что сформулированные в работе положения, выводы и рекомендации могут быть использованы в практической деятельности правоохранительных органов для совершенствования действующего уголовного законодательства путем применения в методике расследования уголовных дел о совершении мошенничеств в сфере страхования
Методология и методы исследования. Методологической основой исследования является метод научного познания, а также общенаучные (логический анализ, синтез, индукция, дедукция) и частно научные (формально-юридический, сравнительно-правовой, системно-структурный, функциональный, статистический, социологический и др.) методы.
Нормативную базу исследования составляют Конституция Российской Федерации, действующее уголовное, уголовно-процессуальное, гражданское законодательство Российской Федерации, федеральные законы в сфере страхования, а также иные нормативные правовые акты в данной сфере.

Заключение:

В данной работе были изучены особенности расследования мошенничества в сфере страхования. По итогам работы получены следующие выводы.
Теоретические основы криминалистической характеристики преступлений включают в себя общие положения уголовного и уголовно-процессуального закона, которые позволяют классифицировать совершенное преступление, определить его с юридической точки зрения именно как уголовное преступление, отграничив от административного правонарушения или нарушения гражданско-правового характера. Главным признаком криминализации деяния является его общественная опасность. Общественная опасность является очень важной уголовно-правовой характеристикой. В соответствии с ней все преступления, которые имеются в уголовном законодательстве, сводятся в определенные группы и разделы, организуются и классифицируются согласно своей уголовно-правовой природе. Общественная опасность учитывает множество факторов, в числе которых объективная сторона и объект преступного посягательства, последствия совершения преступления, направленность деяния на охраняемые уголовным законом социальные ценности и причиненный им вред, вид и характер умысла. Другим немаловажным элементом криминалистической характеристики является вина в совершении преступления, которая подлежит в обязательном порядке установлению и доказыванию. Основной задачей расследования по уголовному делу является установление вины в совершении преступления, так как без вины невозможно квалифицировать оконченный состав преступления. преступление, предусмотренное ст.159.5 УК РФ, является преступлением с многообъектным составом, к которому относятся имущество в виде денежных выплат, перечисляемых в качестве страхового возмещения при мнимом наступлении страхового случая, имущественные права в виде права распоряжения и пользования данными денежными средствами, а также рынок страховых услуг, в который включается рынок автострахования и рынок страхования жизни и здоровья граждан. Косвенно мошенничество в сфере страхования посягает на область гражданского права и гражданского судопроизводства, так как зачастую для получения незаконных выплат преступные группы используют гражданские суды и их решения, а также выдаваемые исполнительные листы.
Объективными признаками совершения мошенничества в сфере страховых выплат является обман в виде сообщения заведомо ложных и недостоверных сведений об имевшем место страховом случае.
Субъективно преступление, предусмотренное ст.159.5 УК РФ, является умышленным и совершается как с прямым, так и с косвенным умыслом. В совершение преступлений такого рода зачастую вовлекаются не только общие субъекты уголовной ответственности, но и специальные субъекты (сотрудники ДПС ГИБДД, в редких случаях адвокаты).
Первоначальными следственными действиями являются действия, направленные на получение необходимой информации о подозрительном страховом случае, при этом должна быть отлажена высокая степень скоординированности действий подразделений экономической безопасности самого страховщика с оперативными и следственными подразделениями правоохранительных органов. Спецификой преступлений, совершаемых в отношении страховщиков, является их совершение организованной группой, поэтому перед следствием возникает вопрос выбора пресечения преступления и задержания виновных в совершении единичного эпизода, либо раскрытия всей преступной группы, что может быть возможно после изучения имеющейся информации, истребования дополнительных сведений, их анализа. В случае необходимости выявления всех участников необходимы определенные временные затраты, за которые преступная группа может совершить еще ряд преступлений. Важно установить наблюдение на первоначальном этапе, что такие преступления происходили под наблюдением оперативников. Закрепление повода и основания для возбуждения уголовного дела – это первоначальная задача, стоящая перед следствием. Если преступление совершено в отношении страховщика, то такими поводами и основаниями являются сведения об экономическом ущербе и данные внутреннего расследования службы безопасности страховщика. Если преступление совершено в отношении страхователя, первоначальной фиксации подлежит причиненный имущественный ущерб, а также заявление потерпевшего.
Особенностью проведения следственных действий на этапе закрепления доказательственной базы является их незаметность и скрытность, то есть, на начальном этапе они должны проводиться как оперативно-розыскные мероприятия. После задержания участников преступной группы необходимо определить тех из соучастников, кто желает сотрудничать со следствием в обмен на определенное смягчение ответственности. Как правило, это лица, чье участие в преступлениях было минимальным, либо носило неумышленный характер (случай перевода денежных средств на счета незаинтересованным лицам). Такие лица становятся источником ценной следственной информации по выявлению всех эпизодов деятельности преступной группы и ее организаторов. В ходе следствия изымаются транспортные средства, производится их детальное исследование и анализ повреждений. Степень соучастия виновных лиц можно определить по размеру незаконно полученных денежных средств от участия в преступной деятельности. Также необходимо получить показания именно об организационной деятельности организаторов группы, их может дать кто-либо из соучастников, желающих сотрудничать со следствием, поэтому по возможности необходимо изучить биографию всех соучастников, поскольку они могут быть причастны к иным преступлениям или иметь непогашенную судимость, что может быть использовано следствием в целях получения необходимых показаний.
Специальные познания требуются при расследовании уголовных дел о совершении мошенничества в сфере автострахования для установления факта осуществления ремонтно-восстановительных работ, определения подлинности представленных документов, справок, образцов подписей и т.д. Нередко злоумышленники подделывают документы, необходимые для получения выплат, поэтому эксперты в данной области обязательны для следствия. Кроме того, в ходе следствия определяется как рыночная стоимость транспортных средств, являвшихся предметами совершения преступления, так и фактов осуществления и выполнения ремонтно-восстановительных работ на таких транспортных средствах. Для осуществления таких действий необходимо эксперты и специалисты, так как следователь не может обладать всеми этими навыками и познаниями.

Фрагмент текста работы:

Глава 1.Понятие оперативно-розыскной характеристики (ОРХ).

1.1.Уголовно-правовой аспект ОРХ мошенничества в сфере страхования и способы его совершения.

Преступление с точки зрения уголовного закона – это общественно опасное виновно совершенное деяние, за которое нормами Уголовного Кодекса РФ установлена уголовная ответственность.
Исходя из такого определения, для установления состава преступления необходимы следующие критерии деяния – его общественная опасность, наличие вины в его совершении и наличие такого деяния в составе уголовного законодательства государства. Кроме того, необходимо наличие вменяемости, то есть, таких субъективных характеристик личности, в соответствии с которыми лицо может быть привлечено к уголовной ответственности и нести ответственность за совершенное преступление по нормам уголовного закона. Вменяемость является более характеристикой психологической и субъективной стороны совершенного преступления. Лицо должно достигнуть возраста привлечения к уголовной ответственности, который устанавливается в размере 16 лет в отношении имущественных преступлений и, в частности, для мошенничеств.
Общественная опасность является довольно важной теоретической характеристикой. В соответствии с ней все преступления, которые имеются в уголовном законодательстве, сводятся в определенные группы и разделы, организуются и классифицируются согласно своей уголовно-правовой природе. Общественная опасность учитывает множество факторов. Поскольку она является характеристикой опасности данного деяния в отношении общества, то есть, внешне, то она учитывает именно объективные проявления преступления в материальном мире.
Из этого следует, что общественную опасность, в основном образуют объективная сторона и объект преступного посягательства.