Аттестационная работа (ИАР/ВАР) на тему Расследование мошенничества с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты

Содержание:

Содержание
Введение. 3
Глава
1. Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика мошенничества,
совершенного с использованием банковских карт. 5
1.1 Уголовно-правовая
характеристика преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ, совершенных при
помощи банковских карт. 5
1.2 Понятие и содержание
криминалистической характеристики. 11
мошенничества,
совершенного с использованием банковских карт. 11
Глава
2. Отдельные вопросы методики расследования мошенничества, совершенного с
использованием платежных карт. 21
2.1 Особенности
возбуждения уголовного дела и первоначальные ситуации. 21
2.2. Процессуальные и тактические
особенности производства отдельных следственных действий при расследовании
мошенничества, совершенного с использованием платежных карт. 27
Глава
3. Разработка урока по теме «Хищение, совершенное с использованием платежных
карт». 32
3.1 Педагогические
требования к уроку. 32
3.2. Подготовка учителя
и учащихся к уроку. 34
Заключение. 37
Библиографический
список. 40

Введение:

Актуальность данной работы обусловлена
постоянным ростом количества зарегистрированных преступлений, связанных с
мошенничеством, совершенным с использованием банковских карт. По статистике,
приведенной МВД, в 2019 г., число таких преступлений выросло на 417 процентов в
сравнении с 2018 г. В свою очередь, с января по июнь 2020 г. их число выросло
почти на 500 процентов, в сравнении с тем же периодом в 2019 г[1].

Наряду с этим, рекомендации по
расследованию данного вида преступлений можно назвать недостаточно
разработанными.

Следовательно, целью данной работы
является изучение рекомендаций по методике расследования преступлений,
связанных с мошенничеством, совершенным с использование кредитных карт, их
совершенствование.

Задачи:

1. Дать уголовно-правовую и
криминалистическую характеристику мошенничества, совершенного с использованием платежных
карт;

2. Определить виды и содержание
следственных ситуаций, возникающих на первоначальном этапе расследования;

3. Выявить особенности возбуждения
уголовного дела по данному виду преступления.

4. Установить особенности выявить
особенности тактики проведения отдельных следственных действий.

Объектом выпускной квалификационной работы
являются общественные отношения, который складываются в процессе расследование
мошенничества с использованием платежных карт.

Предметом научного исследования является
законодательство Российской Федерации, регламентирующее ответственность, за
совершение преступлений, судебная практика, а также научная литература,
связанная с расследованием мошенничества с использованием банковских карт. Методологическую основу выпускной квалификационной
работы составляет комплексное применение научных методов познания, среди
которых необходимо выделить общенаучные методы (в частности, анализ, синтез,
системный метод, исторический метод, функциональный подход), а также –
диалектический метод, логико-юридический и сравнительно-правовой.

Вопросы, с вязанные с расследованием
мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, как в
уголовно-правовом, так и в криминалистическом направлении исследовались в
научных трудах Барышникова Д. А., Бураевой Л. А., Бушкова И. А., Вехова В. Б.,
Имаевой Ю. Б., Рарог А.И., Рубцова И. И., Филиппова М. Н., Яблокова Н.П. и
других.

Нормативно-правовую базу выпускной квалификационной
работы составили: Уголовный Кодекс Российской Федерации (Далее – УК РФ)[2], Уголовно-процессуальный
кодекс Российской Федерации (Далее – УПК РФ)[3], Федеральный закон РФ «О национальной
платежной системе»[4],
постановления Пленума Верховного Суда РФ, решения судов общей юрисдикции.

Практическая значимость данного научного
исследования заключается в возможности обобщения существующей информации с
последующим формированием выводов, которые могут быть использованы в
оперативно-розыскной и следственной деятельности для улучшения содержания и
форм проведения отдельных следственных действий и иных мероприятий,
направленных на расследование мошенничества, совершенного с использованием
платежных карт. [1] Краткая характеристика состояния
преступности в Российской Федерации [Электронный ресурс] // Официальный сайт
Министерства внутренних дел Российской Федерации. – Режим доступа: https://мвд.рф [2] Уголовный кодекс Российской Федерации [Электронный ресурс] :
федер. закон от 13.06.1996 № 63-ФЗ ред. от 24.02.2021 // Справочная правовая
система «КонсультантПлюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru [3] Уголовно-процессуальный
кодекс Российской Федерации [Электронный ресурс]: федер. закон от 18.12.2001 №
174-ФЗ ред. от 24.03.2021 // Справочная правовая система «КонсультантПлюс». –
Режим доступа: http://www.consultant.ru [4] О национальной платежной системе
[Электронный ресурс] : федер. закон от 27.06.2011 №161-ФЗ) 2021 // Справочная правовая система
«КонсультантПлюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru

Заключение:

Как нами было отмечено ранее, количество
мошенничеств, связанных с использованием платежных карт за последние два года
значительно выросло. Развитие информационных технологий способствовало не
только улучшению качества жизни, но и появлению новых способов преступных
посягательств на собственность граждан.

При рассмотрении уголовно-правовой
характеристики мошенничества, нами было установлено следующее.

Непосредственным объектом данного
преступления является собственность какого-либо лица. Предмет преступления – не
сами банковских карты, а денежные средства.

Объективная сторона заключается в обмане
уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации, который,
находясь в заблуждении относительно законного владения лицом предоставляемой
картой, принимает ещё для осуществления платёжной операции.

 Особенностей в субъекте и субъективной стороне
не обнаружено.

Важным моментом в нашем исследовании
является криминалистическая характеристика мошенничества, совершенного с
использованием платежных карт. Большое значение для ее характеристики имеет
способ совершения преступления: 1.
обман, путем предоставления уполномоченному работнику поддельной платежной
карты, с последующим обналичиванием денежных средств, оплатой товаров и услуг;

2. обман, путем предоставления
уполномоченному работнику похищенной платежной карты с последующим
обналичиванием денежных средств, оплатой товаров и услуг.

Также нами было отмечено, что способ
совершения данного преступления является особенностью на стадии возбуждения
уголовного дела по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 159.2
УК РФ.

Так, в соответствии с п. 145 ч.3 ст. 150
УПК РФ дознание проводится по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных,
кроме всего прочего, ч. 1 ст. 159.3 УК РФ. При этом в случае, если в деянии
обнаруживаются признаки составов иных частей ст. 159.3 УК РФ (ч.2, 3, 4), то
предварительное следствие производится следователями.

Также нами было установлено, что сразу
после возбуждения уголовного дела, составляется план расследования и
определяются необходимые оперативно-розыскные и следственные действия. При
этом, план должен быть сформирован на основе исходных данных, которые необходимо
собрать на этапе предварительного расследования.

Наряду с этим, мы определили
первоначальные следственные ситуации, а также действия, которые должны быть
предприняты следователем (дознавателем):

1. Осмотр места происшествия;

2. Осмотр изъятых предметов и документов;

3. Определение и поручение о проведении
оперативно-розыскных мероприятий;

4. Задержание подозреваемого;

5. Допросы (потерпевшего, подозреваемого,
свидетелей, очевидцев и иных лиц);

6. Обыск, выемка;

7. Предъявление для опознания. Указанные действия направлены для
установления фактических обстоятельств. Из них формируется дальнейшая
доказательственная база. В ходе исследования были сделаны следующие
выводы:

1. Методика расследования данного
преступления имеет стандартный алгоритм проведения следственных действий;

2. Расследование состоит из трех
элементов: возбуждение уголовного дела, производство первоначальных
следственных действий, производство последующих следственных действий;

3. При расследовании мошенничества с
использованием платежных карт необходимо взаимодействие правоохранительных
органов с учреждениями и службами безопасности банков. Также, нами были разработаны рекомендации
по созданию урока по теме «Хищение, совершенное с использованием платежных
карт». Представляется, что просвещение учащихся, создание алгоритмов их
поведения, поможет уменьшить вероятность совершения в их отношении указанных
преступлений.

Таким образом, методика расследования
мошенничества с использованием платежных карт является достаточно
разработанной. Однако, следует добавить, что необходимо увеличить значение
такого следственного действия, как осмотр места происшествия. Зачастую его правильное
проведение позволяет собрать важную информацию, имеющую значение для
дальнейшего расследования.

Фрагмент текста работы:

Глава 1.
Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика мошенничества,
совершенного с использованием банковских карт 1.1 Уголовно-правовая
характеристика преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ, совершенных при
помощи банковских карт Использование системы безналичного
расчета, безусловно, является важной частью экономики нашей страны. Со
временем, все больше людей для удобства и быстроты совершения платежных
операций, переходят на безналичную систему оплаты, используя банковские карты.
Однако, увеличение количества безналичных расчетов, а как следствие, рост числа
владельцев банковских карт, увеличивает и угрозу совершения мошенничества с их
использованием.

В ст. 159.3 УК РФ, предусматривается
ответственность за мошенничество, совершенное с использованием электронных
средств платежа. В свою очередь, электронным средством платежа признается
средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных
средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях
осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных
расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий,
электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных
технических устройств[1].

В рамках данного исследования, нас
интересуют именно платежные карты. Важно отметить, что это понятие является
родовым, объединяющим различные виды карт.

Рассмотрим объективные признаки
мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: объект
преступления и его объективную сторону.

Известно, что родовым
объектом мошенничества, совершенного с использованием банковских карт, является
экономика, ввиду [1] О национальной платежной системе
[Электронный ресурс] : федер. закон от 27.06.2011 №161-ФЗ) 2021 // Справочная правовая система
«КонсультантПлюс». – Режим доступа: http://www.consultant.ru